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江西省金溪县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库含答案（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.1

C:0.2

D:0.001

答案：A

2.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:商业票据

C:公司债券

D:股票

答案：A

3.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:缺口期

B:持续期

C:检验期

D:风险控制期

答案：B

4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

5.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:历史模拟法

C:情景综合分析法

D:直接比较法

答案：B

6.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.2

C:0.001

D:0.1

答案：A

7.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:3；5

C:3；6

D:1；3

答案：C

8.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:各地证券业协会

C:中国证券业协会

D:上海、深圳证券交易所

答案：A

9.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

10.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：A

11.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

12.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

13.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:现金和所以资产

D:所有资产

答案：A

14.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:4

C:5

D:3

答案：D

15.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:教育和投资规划

答案：C

16.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:1

D:3

答案：C

17.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:风险寻求

C:避险

D:冒险

答案：B

19.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

20.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:3

C