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江西省靖安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库精编答案

第I部分单选题（100题）

1.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:32.76

C:50

D:40

答案：B

2.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:投资组合保险策略

C:恒定混合策略

D:买入并长期持有策略

答案：D

3.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:3

C:2

D:4

答案：B

4.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:责令改正

C:监管谈话

D:承担赔偿责任

答案：D

5.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:静默期

C:回避

D:隔离墙

答案：B

6.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面或口头

C:口头

D:书面和口头

答案：A

7.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:不一定

D:一定

答案：A

8.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降

C:利率上升，股票价格上升

D:利率下降，不会影响股票价格

答案：A

9.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:长期负债率

C:资产负债比率

D:股东权益比率

答案：A

10.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

11.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:长久目标

D:临时目标

答案：B

12.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:国务院监督管理机构

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证券公司

答案：B

13.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:不能调整收入

C:依据预算的分类个别分析

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：C

14.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；3

B:3；5

C:3；6

D:1；6

答案：C

15.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:激进

C:保守

D:成长

答案：C

16.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

17.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会派出机构

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

18.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：A

19.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：B

20.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：C

21.久期分析也称为持续期分