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河北省高阳县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【原创题】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:净资产就是资产减去负债

答案：B

2.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

B:反映价格变动的趋势线是一成不变的

C:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

D:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

答案：B

3.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；慢

B:增加；慢

C:增加；快

D:降低；快

答案：B

4.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性辨别模型

C:死亡率模型

D:线性概率模型

答案：C

5.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：B

6.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

B:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

C:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：B

7.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:不顾一切的追求最大利益

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

8.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

9.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:950

B:700

C:750

D:800

答案：D

10.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:资本增值

C:提高风险

D:取得收益

答案：C

11.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资咨询

B:投资顾问

C:财务顾问

D:证券经纪

答案：A

12.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:年龄

C:收入

D:家庭地位

答案：D

13.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:不变

C:越低

D:越高

答案：C

14.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

15.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:书面和口头

C:口头

D:书面

答案：D

16.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:公司分析

D:地域经济

答案：C

17.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

D:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

答案：A

18.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C:防守型行业

D:周期型行业

答案：D

19.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:一定

D:一定不

答案：B

20.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资