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河北省崇礼区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:财务状况

C:非财务因素

D:基本信息

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门委员会实施

B:多部门人员分别独立实施

C:多部门人员共同实施

D:专门人员独立实施

答案：D

3.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:指数化投资管理与积极型股票投资策略

D:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

答案：C

4.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:跨期套利

C:平仓

D:套利交易

答案：A

5.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:净利润

C:期末资产余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

6.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:等于

C:高于

D:低于

答案：C

7.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成熟期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：B

8.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:股指期货

B:远期交易

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:利率互换

答案：C

9.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

10.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:26400

B:60000

C:40800

D:45600

答案：C

11.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.001

C:0.01

D:0.1

答案：C

12.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：B

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阳线

C:光头光脚阴线

D:十字形

答案：A

14.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券投资咨询

C:证券分析师

D:风险管理顾问

答案：B

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1.5

B:-1

C:1

D:1.5

答案：D

16.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤