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河北省安国市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:年金保险

C:普通型人寿保险

D:新型人寿保险

答案：A

2.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

3.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:股指期货

C:远期交易

D:利率互换

答案：A

4.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成长期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

5.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:1.73

C:2.56

D:1.91

答案：D

6.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：C

7.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券投资咨询

B:一般证券业务

C:证券经纪业务营销

D:投资主办人

答案：A

8.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

9.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币供应量

B:利率

C:货币乘数

D:基础货币

答案：B

10.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否配股

B:证券的流通性

C:是否分红派息

D:证券的风险与收益

答案：D

11.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

12.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：B

13.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:3234

C:3032.45

D:32.434.8

答案：A

14.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:财务杠杆

C:估值杠杆

D:利润杠杆

答案：A

15.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1738793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1438793.47元

答案：A

16.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

答案：B

17.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:降低；慢

C:降低；快

D:增加；慢

答案：D

18.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:670

C:650

D:680

答案：B

19.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A