河南省商水县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库【考点精练.docxVIP

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河南省商水县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库【考点精练】

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:教育和投资规划

D:税收安排和遗产分配

答案：A

2.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:极端策略

C:两极策略

D:子弹式策略

答案：B

3.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：C

4.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：C

5.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:小公司效应

C:遵循内部人的交易活动

D:日历效应

答案：B

6.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.2

B:8.6

C:9.1

D:10

答案：D

7.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:金融证券

C:公司债券

D:商业票据

答案：B

8.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

9.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:收益的最小化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：A

10.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:临时目标

C:长久目标

D:短期目标

答案：A

11.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:3个月

C:1个月

D:6个月

答案：C

12.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:年金保险

答案：A

13.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:标准指数法，保守型

C:标准指数法，积极型

D:指数法，保守型

答案：A

14.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:10％～40％

C:5％～30％

D:5％～35％

答案：D

15.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:统计量

D:总体

答案：D

16.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:走势

B:估值

C:重要性

D:影响力

答案：C

17.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:建立退休基金

C:按揭买房

D:购置新车

答案：B

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成长期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

19.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：B

20.债项评级是