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河北省井陉矿区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库及答案【】

第I部分单选题（100题）

1.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

2.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②④

B:①③

C:①②③④

D:①②③

答案：C

3.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阴线

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

4.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向上

B:向右

C:向左

D:向下

答案：A

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

6.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当在五年左右

答案：A

7.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；5

B:1；6

C:3；6

D:1；3

答案：C

8.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

9.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；5

B:1；6

C:1；3

D:3；6

答案：D

10.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史模拟法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史数据法

答案：A

11.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：C

12.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率上升，股票价格上升

C:利率下降，股票价格下降

D:利率下降，股票价格上升

答案：D

13.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:期限越长，利率越高，终值就越大

答案：A

14.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:书面

C:口头

D:书面和口头

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户或个人名义

C:公司账户和个人名义

D:个人名义

答案：A

16.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的风险较低

C:投资工具是否适合客户的财务目标

D:投资工具的流动性较好

答案：C

17.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:价格稳定

C:风险最小

D:收入稳定

答案：A

18.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.0375

C:0.07654

D:0.1153

答案：D

19.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:年龄

C:财富

D:家庭地位

答案：D

20.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:0

C:-1.5

D:-1

答案：A

21.假设其他