江西省永新县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全及参考答案（模拟题）.docxVIP

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江西省永新县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全及参考答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿流动风险

D:补偿信用风险

答案：D

2.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:168890.39

C:325315.23

D:294272.73

答案：B

3.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

B:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

C:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

D:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

答案：A

4.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：B

5.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答案：A

6.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:中国证监会

答案：B

7.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

8.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成长期；股票等风险资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：B

9.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:63元,52元

D:52元,58元

答案：C

10.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:证监会

C:理事会

D:监事会

答案：A

11.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:集中性

B:均匀变动性

C:离散性

D:对称性

答案：C

12.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:活期存款

C:一年以内的银行理财产品

D:通知存款

答案：A

13.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：A

14.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:4

C:6.25

D:0.8

答案：B

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:1个月

C:3个月

D:6个月

答案：B

16.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

17.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:161

B:180

C:110

D:150

答案：D

18.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假