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江苏省建湖县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（考点精编）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于365夭

答案：B

2.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:适当投资债券型基金

B:拒绝合理使用银行信贷工具

C:投资浮动收益类理财产品

D:保持资产的流动性

答案：B

3.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：A

4.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

5.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：A

6.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:一年以内的银行理财产品

C:活期存款

D:货币式基金

答案：D

7.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:太阳能

C:电子信息

D:钟表

答案：C

8.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:75.5

C:60

D:70

答案：B

9.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：A

10.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

D:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

答案：C

11.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

12.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:10

C:7

D:5

答案：D

13.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:半强式市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

14.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券经纪业务营销

B:投资主办人

C:证券投资咨询

D:一般证券业务

答案：C

15.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:衰退期

B:幼稚期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

16.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:估值杠杆

C:利润杠杆

D:财务杠杆

答案：A

17.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:损失厌