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河南省伊川县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库可打印

第I部分单选题（100题）

1.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:无差异曲线

C:资本市场线

D:特征线

答案：C

2.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:证实偏差

C:过度自信

D:心理账户

答案：B

3.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：A

4.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：B

6.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13310

C:13000

D:13500

答案：B

7.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：C

8.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:价格稳定

C:期限较短

D:收入稳定

答案：C

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:收益的不稳定

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

10.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险认知度

C:风险偏好

D:风险意识

答案：C

11.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:黑色预警法

B:红色预警法

C:蓝色预警法

D:橙色预警法

答案：C

12.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:相独立

C:负相关

D:正相关

答案：C

13.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上五万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

14.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

答案：C

15.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：A

16.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:金融期货

C:结构化金融衍生工具

D:金融远期合约

答案：C

17.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C:行为分析流派

D:学术分析流派

答案：A

18.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D: