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河南省驿城区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版含答案【达标题】

第I部分单选题（100题）

1.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

2.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:5

C:3

D:10

答案：B

3.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:卖出

C:满仓

D:清仓

答案：A

4.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:7000

C:15000

D:40000

答案：A

5.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：C

6.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:货币市场型

B:指数化型

C:增长型

D:收入型

答案：D

7.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年度收人—上一年支出

C:年储蓄目标—年度支出

D:年度收入—年储蓄目标

答案：D

8.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:卖出价差理论

C:买入价差理论

D:持有成本理论

答案：D

9.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:临时目标

B:中期目标

C:短期目标

D:长久目标

答案：B

10.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划的前提是依法纳税

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：C

11.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:时间加权收益率

C:几何平均收益率

D:加权平均收益率

答案：A

12.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:通货膨胀率

C:自身价值

D:时间

答案：C

13.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:经济増加值法

答案：C

14.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:1

B:-1

C:0.1

D:-0.1

答案：D

15.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

16.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:政策因素

C:市场因素

D:制度因素

答案：B

17.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:3个月

C:1个月

D:2个月

答案：C

18.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:有效证券组合

B:无效证券组合

C:优化证券组合

D:投资证券组合

答案：A

19.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:购置新车

C:建立退休基金

D:休假

答案：C

20.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:医疗

C:食、住

D:本息还贷支出预算

答案：D

21.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员分别独立实施

B:多部门人员共同实施

C:专门人员独立实施

D:专门委员