湖北省房县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库及答案【夺冠系列】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省房县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库及答案【夺冠系列】

第I部分单选题（100题）

1.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不一定

C:一定

D:不可能

答案：A

2.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:中国证监会

C:商业银行

D:证券公司

答案：C

3.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

C:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

D:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

答案：B

4.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:行为分析流派

B:技术分析流派

C:基本分析流派

D:学术分析流派

答案：C

5.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:是否配股

C:证券的流通性

D:证券的风险与收益

答案：D

6.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:久期

C:凸性

D:剩余期限

答案：B

7.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

8.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：A

9.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:所有资产

C:现金和所以资产

D:现金和固定资产

答案：A

10.公司分析中最重要的是（）。

A:公司财务分析

B:公司经营能力分析

C:公司行业地位分析

D:公司产品分析

答案：A

11.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:行业和区域分析

C:证券市场分析

D:宏观经济分析

答案：A

12.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:税收安排和遗产分配

D:家庭收支和债务管理

答案：D

13.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示具体买卖时点

B:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C:不基于证券投资研究报告

D:提示潜在的投资风险

答案：D

14.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿流动风险

D:补偿信用风险

答案：D

15.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:合理避税原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:适应性原则

答案：B

16.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；6

B:1；3

C:1；6

D:3；5

答案：A

17.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:利息保障倍数

C:速动比率

D:有形资产净值债务率

答案：C

18.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:44386

C:43333

D:58489

答案：D

19.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场