湖北省当阳市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题含答案【名师推荐】.docxVIP

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湖北省当阳市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题含答案【名师推荐】

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:产权比率

B:速动比率

C:已获利息倍数

D:资产负债率

答案：B

2.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：D

3.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国际经济形势

B:证券市场的供求关系

C:外汇市场的供求关系

D:国内货币市场的供求关系

答案：C

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

5.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.05

D:0.1

答案：A

6.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:不一定

C:可能

D:不可能

答案：C

7.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

8.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:高原期

B:维持期

C:稳定期

D:退休期

答案：B

9.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:投资主办人

B:证券经纪业务营销

C:一般证券业务

D:证券投资咨询

答案：D

10.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:区域分析—产业分析—宏观分析

答案：A

11.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和固定资产

C:现金和流动资产

D:现金和所以资产

答案：C

12.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:法院

答案：C

15.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:证券公司或证券投资咨询机构

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：B

16.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的买入套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的跨期套利

答案：B

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:短期国库券

C:货币市场基金

D:房产

答案：D

18.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金可以分为期初年金和期末年金

B:年金终值和现值的计算通常采用复