河北省广平县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库及参考答案（B卷）.docxVIP

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河北省广平县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库及参考答案（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.1

C:0.035

D:0.05

答案：A

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:弱势有效市场

C:强势有效市场

D:半强势市场

答案：B

3.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:流动性风险

C:信用风险

D:法律风险

答案：C

4.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：B

5.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:非系统风险

答案：C

6.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：B

7.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:实际风险承受能力

C:风险意识

D:风险认知度

答案：A

8.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：A

9.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:平仓

C:跨期套利

D:套利交易

答案：A

10.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

11.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:价格走向与预期相反

D:全部利率反向变化

答案：B

12.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：B

13.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:证券经纪业务营销

C:证券投资咨询

D:投资主办人

答案：C

14.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:区域分析—产业分析—宏观分析

答案：C

15.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

16.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:161

C:110

D:150

答案：D

17.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:价格走向与预期相反

答案：C

18.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:预期效用理论

C:心理账户

D:前景理论

答案：C

19.中国人民银行1985年5月公布了《1985