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江苏省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

2.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：C

3.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:过度自信

C:心理账户

D:前景理论

答案：C

4.以下说法错误的是（）。

A:减少税收不利于股票价格上涨

B:增加财政补贴有利于股票价格上涨

C:减少国债发行量有利于股票价格上涨

D:扩大财政支出有利于股票价格上涨

答案：A

5.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:清算价法适用于停止经营的企业

D:重置成本法适用于停止经营的企业。

答案：C

6.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:高于

D:略低于

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:公安机关

C:法院

D:司法机关

答案：D

8.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每半年，每半年

C:每年，每半年

D:每年，每年

答案：C

9.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

10.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：C

11.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

12.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：A

13.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:100006

C:500000

D:100000

答案：D

14.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

15.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每年

C:每季度

D:每月

答案：A

16.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:基础货币

C:货币供应量

D:利率

答案：D

17.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:资金的投资期限

C:理财目标的弹性

D:年龄

答案：A

18.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:价格稳定

C:期限较短

D:风险最小

答案：C

19.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债率

C: