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河北省冀州区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:1

C:7

D:10

答案：A

2.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:长期负债比率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：A

3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：A

4.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:主动型投资策略

答案：D

5.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

6.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:时间

C:比例

D:规模

答案：A

7.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7500

B:7052.55

C:8500

D:8052.55

答案：D

8.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:速动比率大于1

B:短期偿债能力绝对有保障

C:营运资金大于零

D:资产负债率大于1

答案：C

9.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:800

C:950

D:700

答案：B

10.下列不属于银行产品的是（）。

A:一年以内的银行理财产品

B:货币式基金

C:通知存款

D:活期存款

答案：B

11.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:统计量

D:总体

答案：D

12.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

13.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:中国银监会

答案：B

14.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：C

15.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

16.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头和书面

C:口头或书面

D:口头

答案：A

17.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:收入最大化

C:偷税漏税

D:达到整体税后利润

答案：C

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

答案：D

19.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:股票

C:金融证券

D:商业票据

答案：C

20.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1

C:0

D:-1.5

答案：A

21.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:合理避