2025-2026年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库(附带答案).pdfVIP

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

2025-2026年初级银行从业资格之初级

个人理财通关题库(附带答案)

单选题（共50题）

1、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是

金融市场的（）。

A.宏观调控功能

B.风险管理功能

C.资金聚集功能

D.反映功能

【答案】C

2、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收

付和（）。

A.代理信用收付

B.代理投资理财

C.代为推介信托计划

D.代为执行信托计划

【答案】C

3、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善

保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存______年，与销售业

务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存______年。（）

A.5，5

B.15，15

C.20，20

D.10，10

【答案】C

4、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们

公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯

穿于整个保险业务，这些原则不包括（）。

A.最大诚信原则

B.首因原则

C.损失补偿原则

D.保险利益原则

【答案】B

5、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。

A.是银行的主要资产业务

B.是银行的主要负债业务

C.形成银行的利息收入

D.形成银行的非利息收入

君子忧道不忧贫。——孔丘

【答案】D

6、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产

品推介等专业化服务是()。

A.财务规划服务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.个人理财服务

【答案】B

7、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值

（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超

过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.10

B.5

C.3

D.1

【答案】B

8、下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。

A.投资期短，资金赎回灵活

B.保障本金

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

C.收益安全性高

D.主要投资于货币市场的理财产品

【答案】B

9、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是

（）。

A.期末年金

B.普通年金

C.永续年金

D.期初年金

【答案】D

10、（2018年真题）假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投