2025年初级银行从业资格之初级个人理财真题精选附答案 完整版2025.pdfVIP

百学须先立志。——朱熹

2025年初级银行从业资格之初级个人理财真题精选

附答案

单选题（共40题）

1、商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追

认的，其民事责任（）。

A.完全由商业银行承担

B.完全由客户承担

C.由客户承担，商业银行承担连带责任

D.由商业银行承担，客户承担连带责任

【答案】A

2、客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的

对应关系，以下对应正确的是（）。

A.理财知识水平—兴趣爱好

B.现有投资情况—投资偏好

C.理财决策模式—保单信息

D.雇员福利—养老金规划

【答案】B

3、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务

资格的是()。

A.信托公司

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.商业银行

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

【答案】A

4、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为

（）。

A.货币投资价值

B.货币时间价值

C.货币投资差异

D.货币时间差异

【答案】B

5、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范

B.取得基金从业资格的人员不少于15人

C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施

D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度

【答案】B

6、下列不属于债券特征的是（）。

A.偿还性

B.风险性

C.流动性

D.收益性

【答案】B

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

7、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正

确的是（）。

A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收

益的组合投资为主要手段

D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低

投资风险，以保守稳健型投资为主

【答案】D

8、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.散布虚假信息，扰乱市场秩序

【答案】D

9、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是

（）。

A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

【答案】C

百学须先立志。——朱熹

10、《建筑法》规定，建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发

包给（