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非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

2025年反洗钱知识竞赛试题【附答案】

反洗钱知识竞赛试题附答案

1、XXX设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、

外币大额交易和可疑交易报告。

2、《中华人民共和国反洗钱法》于2025年10月31日通

过。

3、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超

过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录

保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在

交易结束后，应当至少保存5年。

5、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交

易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于

大额交易。

6、省一级反洗钱行政主管部门或者其派出机构发现可疑

交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融

机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三

方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三

方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该

金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员

不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门

或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过48小时。

10、金融机构在大额交易发生后的5个工作日内以电子方

式报送中国反洗钱监测分析中心。

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

11、金融机构在可疑交易发生后的10个工作日内以电子

方式报送中国反洗钱监测分析中心。

12、国务院反洗钱行政主管部门根据授权，代表中国政府

与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗

钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

13、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

短期指的是10个工作日以内，含10个工作日。(改写并删除

选项)

14、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

长期指的是1年以上。(改写并删除选项)

16、XXX是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机

构的反洗钱工作进行监督管理。(改写)

17、《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起施行。

(改写并删除选项)

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自

2007年3月1日起施行。(改写并删除选项)

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

19、如果XXX发现金融机构报送的大额交易报告或者可

疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的金融

机构发出补正通知。(改写并删除选项)

20、《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起

施行。(改写并删除选项)

21、XXX或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查

人员不得少于2人。(改写并删除选项)

22、XXX或者其分支机构实施反洗钱现