2025年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案 .pdfVIP

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

2025年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2025年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、是非题（每题1分共40分）

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟

畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最

高层掌握。(√)

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，

高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因

素之一。(√)

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。(×)

4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任

(√)

5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中

可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达

到的目的并不一致(×)

6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督

的一个完整的运行机制(√)

7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反

洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，

只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”(√)

8.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制

定和执行部门(×)

9.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控

制约束的权利(√)

10.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时

必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过

适当的程序、措施避免和减少风险(√)

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采

取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

否完整。(×)

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取

得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。(×)

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单

位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。(×)

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或

者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或

者确定份额的，金融机构