2025年《个人存款账户实名制》考试题库 .pdfVIP

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

《个人存款账户实名制》题库及答案

一、单选：

1、个人存款账户实名制自起施行。（B）

A：1999年10月1日B·2025·····C：2000年10月1日D：

1999年4月1日

二、多选：

1、根据账户实名制要求，下列身份证件为实名证件：（ABCD）

A：居民身份证或者临时居民身份证；B：军人身份证件、武装警察身份证件C：

港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件D：

护照

2、金融机构违反账户实名制的，将受到以下处罚：（ABC）

A：由中国人民银行给予警告，可以处１０００元以上５０００元以下的罚

款B：情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直

接责任人员依法给予纪律处分C：构成犯罪的，依法追究刑事责任D：吊销该

机构金融许可证。

三、填空：

1、账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的―――

存款账户（人民币、外币）

2、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示――――，使用实名。

（本人身份证件）

3、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示―――的身

份证件。（被代理人和代理人）

四、判断：

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

1、中华人民共和国金融机构在境外的分支机构、在金融机构开立个人存款

账户的个人，都应当遵守账户实名制规定。（错）

2、老客户在办理转存业务时，可以不出示本人身份证件。（错）

3、某企业在提供单位介绍信的前提下，金融机构可以向其提供有关个人存

款账户的情况。（错）

4、账户实名制规定施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本

规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理第一笔个人存款时，

原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。（对）

5、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。（对）

五、简答：

代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当怎样办理？

答案：应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被

代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。