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先天下之忧而忧,后天下之乐而乐。——范仲淹
2025·-2025年初级银行从业资格之初级个人理财
能力提升试卷A卷附答案
单选题(共45题)
1、在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操
作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的
所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作,一定要合乎有关
规定,按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所
必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的()职业特征。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.长期性
【答案】A
2、根据《民法典》关于继承顺序的规定,下列不属于第一顺序继承人的是
()。
A.兄弟姐妹
B.配偶
C.父母
D.子女
【答案】A
3、中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业,发行利率不超过同期银行
贷款基准利率的()倍,且期限在1年以上。
A.2
B.3
先天下之忧而忧,后天下之乐而乐。——范仲淹
C.4
D.5
【答案】B
4、(2018年真题)下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。
A.它是一种针对个人客户的专业化服务
B.收益和风险由客户和银行共同分担
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
【答案】B
5、(2017年真题)下列关于国债收益情况的说法中,错误的是()。
A.相对于股票、基金产品,投资国债的风险相对较小
B.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益
C.价差收益一般只有凭证式国债可以获得
D.价差收益是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损
【答案】C
6、政府参与金融市场,主要是通过()。
A.制定相关法律,规范各主体行为
B.发行债券
C.实行强制定价策略
D.向中央银行透支
【答案】B
博学之,审问之,慎思之,明辨之,笃行之。——《礼记》
7、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日
内,书面通知债务人资产转让事宜,保证信托公司真实持有上述资产。
A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】D
8、下列关于期权的说法中,错误的是()。
A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利
B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨
C.看涨期权卖方的获利是有限的
D.期权买方拥有权利但没有义务执行合约
【答案】B
9、(2019年真题)下列选项中,不属于基金子公司产品特征的是()。
A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务
B.基金子公司产品的参与人数适中
C.基金子公司产品市场覆盖面广
D.基金子公司产品一般面向低净值客户
【答案】D
10、(2018年真题)下列理财顾问服务所不能提供的功能是()。
海纳百川,有容乃大;壁立千仞,无欲则刚。——林则徐
A.资产管理
B.财务分析与规划
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