2025年银行调研报告三篇 .pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

银行调研报告三篇

一、调研目的

1.初步了解周边商户主要经营范围和周边商户对邮储的业

务需求。

2.收集周边商户的分布情况，根据周边商户的需求，分析商

户对邮储的意见及建议，并进行分析。寻找营销的最佳突破点。

3.了解商户对我局营销项目的需求层次，营销产品的认知度。

4.了解周边商户的消费类型，消费习惯，消费层次，

挖掘邮储潜在客户。

二、调研方法

1.周围商户的走访和调研

2.与周围商户的老板，营业员的个别访谈调研

3.与周边消费者的个别访谈调研

三、调研概况

__年6月对周围商户进行了地毯式走访和调研。此次调研的

商户主要有以下类型，室内装饰装潢，批发部，小型超市，药店，

宾馆，修理部，洗车行。

这次调研普遍感受到了商户对邮储服务的满意程度，

业务熟练程度，和银行内部营业员对业务的了解程度及解释

能力。

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

以上也是促成周围商户选择和拒绝邮储服务的基本因素。有

小部分附近商户对邮储的服务还是有忠诚感的。如果能调整一下

营业员的分配，服务，业务纯熟的能力上，情况可能会有一些变

化。例如，用户上午来办业务，营业员业务纯熟，办理业务速度

快，服务态度好，给用户留下了优良的印象，但是下午班换了别

的营业员，由于有些老营业员业务素质差，办理业务速度慢，介

绍业务的时候没有耐心，可能又给用户造成了不良印象，这样，

就给用户带来了极大的反感。

周围商户选择邮储的业务主要为以下排序，活期储蓄，理财

产品，定期储蓄，代收费，商易通，网银，保险等等。其中，活

期储蓄占比为40%以上。

活期储蓄的选择面要比其他业务要广，调查过程中，有些小

商户不愿意来邮储办业务，是因为流动资金小，没有必要存上，

即使家中有部分存款，也选择放高利贷，或者放在小额贷款公司。

因为小额贷款公司给用户带来的收益确实高于各家银行。

四、调研内容

1.活期储蓄：活期储蓄在用户的心中还是比较有分量的，多

数用户都表示，存取方便，没有风险，但是用户普遍认为加办短

信不合理，希望能免费为他们提供服务，这样的用户普遍是年龄

比较大的老年群体。也有小部分用户主动要求加办短信业务的。

2.理财业务：理财业务的收益要高于活期储蓄，和用户沟通

的时候，用户也表示愿意购买，但是也有在其他银行购买过理财

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

产品的，说收益还是高于邮储，大部分用户还是比较能接受邮储

的。这项业务用户比较满意。

3.定期储蓄：这项业务的主要人群是年龄大的老年群体，在

工地打工的劳动群体，消费比较保守的中年群体。但是老年群体

占比比较大。

4.代收费：这项业务给用户带来了极大的方便，都比较满意。

现在也可以利用代收费的拉动作用，营业员通过服务，感动用户，

让用户在心里有个比较，自然而然的用户就会主动来邮储办业务。

5.商易通：通过对周边商户的走访，对商户有了初步的了解，

有些流动资金比较频繁的店铺，例如装饰装潢，都选择了货到付

款服务，有少部分用户愿意安装商易通。

6.网银：网银服务确实给经常在网上转账的用户带来了方便，

但是有些