2025年基金从业资格证题库 .pdfVIP

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

科一：基金法律法规、职业道德与业务规范

1.按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。现货市场交易协议达成后2

个交易日内进行交割。

2.投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、

风险共担的集合投资方式，基金投资者、基金管理人、托管人是基金运作中的主要当事人，

无代理者。

3.期货市场交易：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易；协议成交和

标的交割是分离的。

4.广义资本市场：银行中长期存贷款市场和有价证券市场，后者包括中长期债券市场

和股票市场

狭义资本市场：专指中长期债券市场和股票市场。

5.防范风险属于衍生金融工具的作用，金融工具最初被称为信用工具，具有广泛的社

会可接受性，随时可以流通转让。

6.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民，其中，

金融机构作用较为特殊（中介机构、资金供给者、需求者和中间人，支配性作用）

7.从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类，

没有信托公司。

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

8.金融交易方式：交易所、在金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式、电

信网络，没有自由交易方式。

9.在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司；金融资产分为债权

类金融资产（票据、债券等契约型投资工具）和股权类金融资产（各类股票）。

10.金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式，没有流通渠

道。

11.按照交易工具的期限，金融市场可以分为货币市场和资本市场。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期

资金交易的市场；货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所

12.居民是社会最古老、最基本的经济主体

13.截止2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家

14.另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金（如房地

产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等）；

风险投资基金又称创业基金（VC），它是以一定方式吸收机构和个人的资金，投向于

那些不具备上市资格的初创型企业，尤其是高新技术企业，帮助投资者取得上市资格，使

资本增值；

对冲基金基于投资理论和及其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

的杠杆作用，承担高风险、追求高收益的投资模式；

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，分为公募和私募（PE）。

私募股权基金是指通过私募形式对私有企业即非上市企业进行的权益性投资，在交易

实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持

股获利。只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者投资能力也有一定要求。

公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金筹集的基金，信息披露、利润

分配、投资限制等行业规范。

15.外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人、客户组成的外汇买卖、经营活

动的总和。

16.按照交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、

黄金市场，无艺术品市场。

17.2003.12我国推出了第一只货币市场基金-华安现金富利投资基金。

18.市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日均交易量的比例来衡