2025年基金从业资格考试知识点 .pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

基金从业资格考试知识点

基金从业资格考试必备知识点精选

基金从业考试考查的知识点比较多，今天店铺就为大家精选了以

下基金从业资格考试必备知识点，希望可以为您的学习带来帮助!

一金融、资产管理与投资基金

1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人

和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业

管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型

等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

二证券投资基金概述

14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工

具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体

分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大

类。

20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、

基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、

会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公

司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司

章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金

份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请

赎回的一种基金运作方式。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无

特定存续期限的。

28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供

求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提

供更好的激励约束机制。

29、世界上第一只公认的证券投资基金是186