2025年初级银行从业资格之初级风险管理题库综合试卷B卷附答案 .pdfVIP

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

2025年初级银行从业资格之初级风险管理题库综合

试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、外部欺诈事件是指（）。

A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此

类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件

B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统

或逃避法律监管导致的损失事件

C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别

待遇导致的损失事件

【答案】B

2、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（）。

A.劳资关系

B.安全/环境

C.未经授权的活动

D.性别、种族歧视

【答案】C

3、（2018年真题）商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。

A.公司业务部门

B.个人金融业务部门

C.风险管理部门

D.内部审计部门

百学须先立志。——朱熹

【答案】C

4、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类

指标和（）。

A.流动性风险指标

B.信用风险指标

C.风险抵补类指标

D.操作风险指标

【答案】C

5、（2018年真题）（）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融

机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让

非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。

A.融合阶段

B.离析阶段

C.放置阶段

D.转移阶段

【答案】C

6、货币贬值是指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过（）或一个更高

的比例，具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要。

A.5％

B.10％

C.20％

D.25％

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

【答案】D

7、（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一

般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（）

A.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统

重要性银行附加资本要求

B.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统

重要性银行附加资本要求

C.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统

重要性银行附加资本要求

D.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求

【答案】B

8、A企业2010年销售收入为100亿元，净利润为25亿元，2010年年初总资产

为280亿元，2010年年末总资产为220亿元，则该企业2010年的总资产收益

率为()。

A.40%

B.28%

C.22%

D.10%

【答案】D

9、关于地址变更登记中的地址的描述，下列说法错误的是（）。