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如何预防新型电信诈骗

具体案例分析及防范之道

汇报人：XXX

目录

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什么是电信诈新形势下电信常见的诈骗手

骗?诈骗的演变法及防范措施

01什么是电信诈骗？

电信诈骗的定义及特点

受骗人群等

什么是电信诈骗？

电话网络短信

电信是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、

诈骗非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造

各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的。

2016年12月20日，最高法等三部门发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题

的意见》再度明确，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值3000元以上的可判刑，

诈骗公私财物价值50万元以上的，最高可判无期徒刑。

电信诈骗有哪些特点？

电信诈骗犯罪仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，双方不进行面对面的直接接触，受害人对嫌疑人的了

（一）调查取证难

解仅限于电话号码、银行账号等，不掌握嫌犯体貌特征和其他痕迹物证，难以通过传统对比的方法确定作案者。

借助计算机、电话等，通过互联网服务器，使用VOIP方法网络电话等技术手段，批量群发短信群拨电话，

（二）作案方式信息化

诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统在短时间内转存，再利用自动柜员机多出分散提现。

电信诈骗多是团伙作案，一是有一套为诈骗网络平台提供技术服务的人马。二是有一班专门拨打诱骗电话的

（三）作案形式集团化人马。诈骗犯罪团伙在境外设立窝点，组织一班人员专门拨打诈骗电话和群发诈骗短信等；三是有一批外围

人员负责转取赃款。这三部分人员分工明确、、组织严密、、相互配合，呈现明显的集团化特征。

电信诈骗作案分子往往在某一时段内集中向某一号段或者某一地区拨打电话、发送短信，侵害对象除地域集中

（四）作案目标广泛化

外，无其他特定条件，受害者包括社会各个阶层，受害面广泛。

从银行转账汇款到对方账户资金到账往往只需要几分钟，十几分钟的时间。实施诈骗成功后，嫌犯会在资金到

（五）赃款流动快速化账的第一时间，通过网络银行进行赃款转移，并按照ATM机提款上限分解到众多银行账号中，然后迅速组织人

员体现。若受害人未及时发现受骗，很难在提现前采取冻结支付等控制措施。

一方面，由于电信诈骗对象具有广泛性，受害群体大，对社会都构成严重危害；另一方面，其诈骗数额巨大，

（六）社会危害巨大化

动辄就是几十万上百万甚至数千万元，使受害者蒙受巨大的损失，严重扰乱经济秩序，对社会的危害极大。

哪些人易遭受电信网络诈骗？

•一般人常认为，年龄较大、文化水平较低的人群，最易遭遇电信网络诈骗。但事实

并非如此。

•从性别来看，多个类型的受骗者以女性居多。