银保品质管理规定.ppt

品质监控指标一览（3/4）银险新契约回访工单10日回销率＝10日内结案的银险新契约回访工单数银险新契约回访工单数X100%相关说明：①跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。回访问题件10日回销率：≥93%强调回访问题件回销时效的重要性，引起客户经理重视，在规定内回销回访问题件。如超期回销或不回销者将在每月追踪里面通报，点名批评。品质监控指标一览（4/4）X100%代签名比例：0%当月回访中客户表示为代签名的保单件数当月回访成功件数代签名比例＝01跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。相关说明：02综合契撤率投保单回收率合同有效指标回执回收率银保通综合出单率持续经营指标品质监控指标关键指标一览合同有效指标一览（1/4）综合契撤率=（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费X100%相关说明：①当月新契约承保件数包括：当月系统中有效件数与当月犹豫期契撤件数；②当月新契约承保保费包括：当月系统中有效保费与当月新契约契撤保费；③跟踪频率：每月跟踪一次；④统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。2综合契撤率考核标准：≤14%合同有效指标一览（2/4）X100%非银保通保单回执回收率：≥100%当月非银保通有效的保单回执回收件数当月非银保通新契约承保的有效件数非银保通保单回执回收率=01注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。相关说明：02合同有效指标一览（3/4）银保通投保单回收率＝当月承保投保单中已回收件数当月系统中承保件数X100%相关说明：①当月系统中投保单件数指的是交回保险公司并扫描上传的银保通投保单件数；②跟踪频率：每月跟踪一次；③统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。银保通投保单回收率：100%解决措施：与银行同事沟通，使其重视银保通投保单与回执回收，确保100%回收率。*银行保险新人岗前培训*银行保险新人岗前培训太平人寿银行保险部银行保险新人岗前培训太平人寿银行保险部银行保险新人岗前培训**继续率一票否决：个险、银保当年度13个月继续率指标有一项低于一票否决线的机构，取消机构参加集团和总公司“先进集体（单位）”的评选活动等，逐步将25月继续率纳入考核要求对13个月继续率连续两年未达到公司最低要求的机构，对机构负责人、条线负责人、部门负责人等给予降级、降薪及调整岗位等处罚对受到一票否决处罚的机构：扣除机构负责人和相应条线负责人10％-30％的奖励额；对于相关问题严重的机构，将给予进一步处罚****提示：代签名实际考核标准是1%，但建议给新人导向就是0%。***提示：考核标准是98%，但建议给新人的导向是是100%***银保品质管理规定课程目标通过45分钟的学习，让学员充分认识到品质管理的重要性,了解品质管理指标的定义及考核标准,掌握最基本的展业行为规范。品质管理规定的意义品质管理关键指标定义及说明基本展业规范摘要结束语课程大纲01020304品质管理规定的意义品质管理关键指标定义及说明基本展业规范摘要结束语课程大纲010203规范行为提高内涵价值防范风险确保健康发展考核依据保障客户利益品质管理规定的意义业务运作的各个环节都是合规的每一张契约都是合规的每一个客户得到的服务都是高品质的继续率达到并超过精算假设品质管理——建立太平人寿的品质文化明确各部门、岗位的品管职责，完善制度、理顺流程，建立品管机制，使所有的流程、标准都不折不扣执行。品质管理规定的意义品质管理关键指标定义及说明结束语销售规范摘要课程大纲01020304加强对业务品质的管理和追踪，将品质管理工作制度化，体系化，通过过程指标的管理确保结果指标达成。重点监控指标（过程）30天固化回访成功率、首次信息准确率、综合契撤率、银保通投保单回收率、非银保通保单回执回收率、银保通综合出单率、代签名占比、回访工单10日回销率13月继续率25月继续率05关键指标（结果）品质指标---指标分类1品质监控指标2合同有效指标3持续经营指标13月继续率25月继续率关键指标一览1