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中铁保理供应链金融第18期资产支持专项计划

一、主题/概述

铁保理供应链金融第18期资产支持专项计划是一项旨在通过资产证券化方式，将企业应收账款转化为可流通的金融资产，从而为企业提供融资支持的创新金融产品。该计划通过设立专项计划，将符合条件的应收账款资产池进行隔离管理，通过发行资产支持证券，为投资者提供投资渠道，同时为企业提供便捷的融资服务。

二、主要内容（分项列出）

1.小专项计划概述

专项计划是指为特定资产池设立的一个独立账户，用于管理、运营和处置该资产池内的资产。铁保理供应链金融第18期资产支持专项计划旨在通过资产证券化，将企业应收账款转化为可流通的金融资产。

2.编号或项目符号

1.资产池的设立与筛选

2.资产支持证券的发行

3.投资者权益保护机制

4.专项计划的运营与管理

5.风险控制与处置

3.详细解释

1.资产池的设立与筛选

对企业进行信用评估，确保其还款能力；

对应收账款进行分类，如按行业、客户类型等进行划分；

对应收账款进行期限和金额的筛选，确保其符合专项计划的要求。

2.资产支持证券的发行

设立专项计划，将资产池内的应收账款进行隔离管理；

确定资产支持证券的发行规模、期限、利率等；

向投资者进行推介，包括证券的发行条件、风险提示等；

发行证券，筹集资金。

3.投资者权益保护机制

设立专项计划托管人，负责专项计划的日常运营和管理；

设立专项计划监督人，对专项计划的运营进行监督；

设立专项计划信用增级措施，如担保、保险等，以降低投资者风险。

4.专项计划的运营与管理

对资产池内的应收账款进行日常管理，包括催收、处置等；

定期向投资者披露专项计划的运营情况；

对专项计划进行风险评估，及时调整风险控制措施。

5.风险控制与处置

对资产池内的应收账款进行风险评估，识别潜在风险；

设立风险准备金，用于应对潜在风险；

制定风险处置预案，确保在风险发生时能够及时采取措施。

三、摘要或结论

铁保理供应链金融第18期资产支持专项计划通过资产证券化方式，将企业应收账款转化为可流通的金融资产，为企业提供融资支持。该计划通过设立专项计划、发行资产支持证券、投资者权益保护机制等手段，实现了风险隔离、投资者权益保护、融资便捷等目标。

四、问题与反思

①专项计划在设立过程中，如何确保资产池内应收账款的准确性和合规性？

②资产支持证券的发行过程中，如何吸引更多投资者参与？

③在专项计划的运营管理中，如何有效控制风险，确保投资者权益？

1.《资产证券化业务管理办法》

2.《资产支持证券发行管理办法》

3.《铁保理供应链金融第18期资产支持专项计划说明书》