2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案【b卷】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。

A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东

B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东

C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东

D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】：A

2、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

【答案】：A

3、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】：C

4、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性

B.相互制约

C.健全性

D.独立性

【答案】：C

5、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.内部环境中经营理念和经营风格

D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】：A

6、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

7、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚

B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限

C.公正客观的检查并提出处理建议

D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】：C

8、在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

9、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】：C

10、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

【答案】：C

11、证券交易所在开市后每（）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.以上都不是

【答案】：A

12、（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A.1995

B.1998

C.1997

D.1999

【答案】：C

13、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.7

C.5

D.10

【答案】：C

14、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.基金业协会

B.证券交易所

C.期货公司

D.基金管理公司

【答案】：A

15、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】：C

16、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

【答案】：D

17、证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。

A.增长型基金和收入型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.在岸基金和离岸基金

D.混合基金和另类投资基金

【答案】：B

18、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序