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个人理财教学大纲

第一部分大纲说明

一、课程性质

从专业角度讲：理财的核心主要是依据客户的资状况与风险偏好来实现客

户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的

程序。这里的个人理财事实上就是金融机构为个人供应的一种服务。从个人角度

讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的

个人理财就是如何刚好把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个

人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济

目标，同时降低人们对于将来财务状况的焦虑。个人理财的范围特别广泛，包括

传统的银行服务、投资、保险、信托、退休支配、子女教化支配、税务支配、遗

支配等各个方面。I

目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热忱如火如荼，但

是理财学问和技能的匮乏严峻制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财

宝保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师简（称CFP）考试体系所要求驾驭的核心内

容，结合国内具体状况，本着面对一般家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理

财专业人员的原则，原创性细心开发出来的课程，具有普及个人理财基础学问，

训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本品的功能。是面对各类学生、各界

人士的通识课程。

二、课程任务

通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本

学问；熟悉我国现行的各类个人理财品，驾驭各类理财品的内容、性质、风

险和赢利状况；明确个人理财过程中应当担当的义务、应当享有的法定权利以及

应当担当的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理

财工具的水平以分析、解决个人理财中出现实际问题的实力。为学生将来从事

或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

三、与相关课程的关系

个人理财课程54课内学时，3学分，一学期授完。具有初步金融、财会、

管理、税收等财经基础学问，希望对我国各类理财产品有初步的了解并对个人理

财有爱好的均可学习本课。

四、课程的教学基本要求

个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理

财的基本概念、基本理论和基本学问以外，还由浅入深，由表里，从实践现身,

提出和分析各类理财产品的理论问题以操作技巧，培育学生在理财过程中独立

相识问题、分析问题和解决问题的实力。

在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以

个人教化、养老投资等业务问题，留意应用技术和实践实力的培育，较多地运用

实际案例阐明教学内容，使学生驾驭个人理财的精神和实质，能用所学学问进行

计算理财产品成本收益以增加抵抗防范投资风险的实力。

五、课程教学要求层次划分建议

个人理财是一门实践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对理

论联系实际的要求较高，须要驾驭的重点包括基本学问和应用实力两方面，具体

内容可划分为识记、理解、应用三个层次。

识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种理

财产品的内容、规定等。

理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本理

论的分析与理解，比较各类理财产品的区分与联系、分析不同理财产品的盈亏状

况等。

应用：指能够运用所学学问分析和解决一些简洁或困难的理财问题。这是对

应用实力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期间

的收益状况等。

其次部分教学媒体运用和教学过程建议

一、学时支配

序号教学内容课内学时录像学时IP学时作业

导学

第一章个人理财概述