《人生保障顾问渠道》课件.pptVIP

*******************人生保障顾问渠道全方位为客户提供专业的人生保障规划服务。通过多种销售渠道,确保客户能够获得最适合自己需求的个性化保障计划。课程导读专业培训本课程为保险顾问提供专业的职业培训,帮助他们全面了解人寿、重疾和养老保险产品,掌握销售技巧和客户服务的关键。全面指导课程还将介绍保险顾问的职业发展、团队建设、营销策略和合规管理等方方面面,为保险顾问提供全面的职业发展指导。实战演练课程将安排实战案例分享和讨论,帮助学员将所学知识灵活应用于实际工作中,提高专业服务能力。保险行业发展现状近年来,中国保险行业保持稳健发展态势。总资产规模不断扩大,保费收入年均增长超过10%。行业创新不断深化,保险产品丰富多样,满足了不同客户的保障需求。同时,监管不断加强,行业转型升级持续推进,为行业长远发展奠定基础。保险资产规模2021年达到23.44万亿元保费收入增长2021年达到5.7万亿元,同比增长6.3%科技驱动转型大数据、人工智能等技术广泛应用,提升客户体验客户需求分析风险保障需求客户关注意外伤害、重大疾病、及身故等风险的保障需求,希望获得全方位的人身风险保障。财务规划需求客户在收入、支出、储蓄、投资等方面寻求系统性的财务管理和规划建议。退休生活需求客户希望为退休生活做好充分准备,获得稳定的养老金收入和周到的医疗保障。家庭保障需求客户关注子女的教育与成长,以及配偶和家人的生活保障需求。人生保障规划流程1信息收集了解客户个人和家庭情况2风险评估分析可能出现的各种风险3需求分析确定客户的保障需求4方案设计提出针对性的保险解决方案5计划实施协助客户完成保险投保人生保障规划是一个系统的过程,需要全面收集客户信息、分析风险、确定需求,最终针对性地设计和实施保险方案。这样可以确保客户获得最适合自己的保障计划。人寿保险产品介绍人寿保险是一种长期性的保险产品,旨在为客户提供身故、伤残等风险保障,同时兼具储蓄功能。常见的人寿保险产品包括定期寿险、终身寿险、万能寿险等。人寿保险提供多种保障方案,适用于不同年龄和收入水平的客户。合理的人寿保险规划,可以有效降低家庭经济风险,维护家庭财务稳定。重疾保险产品介绍重大疾病保险为客户提供全面的医疗保障。这类保险包括早期疾病、中期疾病和晚期疾病的保障，涵盖150多种常见的重大疾病。一旦被诊断患有这些疾病，保险公司将及时支付保险金，帮助客户支付高额的医疗费用。重疾保险还可以为投保人的家庭成员提供全面保障,确保家庭经济不会因重大疾病而陷入困境。这种保障有助于缓解家庭经济压力,让患者能够专注于治疗和康复。养老保险产品介绍养老保险可为您的退休生活提供长期可靠的保障。重点产品包括养老年金保险、税收递延型养老保险和企业年金等。通过分散化投资和长期储蓄,这些产品能够为您的退休资产积累和收益提供最佳保障。合理规划和选择养老保险能够帮助您应对长寿风险,确保退休后的生活质量。同时也可享受税收优惠政策,为您的退休生活增添额外的保障。人寿保险销售渠道银行保险银行作为人寿保险的重要销售渠道之一,集渠道、资金和客户等优势于一身,能为客户提供便捷全面的保险服务。直销保险公司直接通过电话、网络等方式,为客户提供人寿保险产品的咨询和购买服务,交易便捷高效。专业顾问专业的保险顾问能够深入了解客户需求,为客户推荐合适的保险方案,提供周到的服务。代理渠道保险公司委托代理人向客户销售人寿保险产品,代理人能为客户提供专业高效的服务。重疾保险销售渠道银行渠道银行作为重疾保险的主要销售渠道之一,提供便捷的申购服务和渠道优势。保险代理渠道培训有素的保险代理人提供专业的咨询与服务,是重疾保险的主流销售渠道。电商销售渠道互联网平台提供快捷便利的在线购买体验,在重疾保险销售中应用广泛。工作场所渠道企业员工福利计划是重疾保险的另一重要销售渠道,提高了覆盖率。养老保险销售渠道1银行渠道银行作为最主要的养老保险销售渠道之一,依托广泛的网点和客户资源,能为客户提供便捷的购买渠道。2电商渠道随着互联网的快速发展,通过各大保险公司的官网、APP以及第三方电商平台购买养老保险变得更加便利。3保险公司直销保险公司通过自身的营销团队和销售网点,为客户提供专业的保险顾问服务和直接销售。4第三方销售渠道一些专业的互联网保险平台、财务公司等第三方渠道也提供养老保险产品销售服务。银行保险合作模式银行网点渠道银行利用其广泛的网点布局和庞大客户群,为保险公司提供销售渠道,实现交叉销售。保险产品植入保险产品被嵌入银行存款、贷款和其他金融服务中,提高客户购买意愿。联名信用卡银行