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甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

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RESUME

PERSONAL

2024证券公司反洗钱与反恐融资合同

本合同目录一览

第一条定义与术语

1.1反洗钱

1.2反恐融资

1.3客户

1.4交易

第二条反洗钱与反恐融资义务

2.1合规性要求

2.2客户身份识别

2.3交易监测

2.4报告可疑交易

第三条客户身份验证与记录保存

3.1身份证明文件

3.2持续监控

3.3记录保存期限

第四条内部控制与审计

4.1内部控制制度

4.2审计与评估

4.3员工培训与监督

第五条风险评估与管理

5.1风险评估程序

5.2风险管理措施

5.3定期审查与更新

第六条信息共享与协作

6.1内部信息共享

6.2与监管机构合作

6.3与执法机构合作

第七条保密与隐私保护

7.1客户信息保密

7.2合规信息保护

7.3数据安全措施

第八条违规责任与处罚

8.1违规行为

8.2责任承担

8.3处罚措施

第九条合同的有效性、修改与终止

9.1合同有效性

9.2合同修改

9.3合同终止

第十条争议解决

10.1协商解决

10.2调解

10.3法律途径

第十一条适用法律与管辖

11.1适用法律

11.2争议管辖

第十二条通知与送达

12.1通知方式

12.2送达地址

第十三条合同的签署与生效

13.1签署程序

13.2合同生效

第十四条其他条款

14.1附加条款

14.2附录

14.3附件

第一部分：合同如下：

第一条定义与术语

1.1反洗钱

为本合同所述的反洗钱，是指采取措施防止通过金融交易等方式掩饰、隐瞒犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

1.2反恐融资

为本合同所述的反恐融资，是指采取措施防止通过金融交易等方式为恐怖活动提供资金支持或资源便利的融资活动。

1.3客户

为本合同所述的客户，是指与证券公司建立业务关系的自然人、法人或其他组织，包括开设证券账户、基金账户、资产管理账户等业务的客户。

1.4交易

为本合同所述的交易，是指客户与证券公司之间进行的证券、期货、期权等金融产品的买卖、投资等行为。

第二条反洗钱与反恐融资义务

2.1合规性要求

证券公司应根据相关法律法规，建立健全反洗钱与反恐融资内部控制制度，开展客户身份识别、交易监测等工作，防止洗钱与恐怖融资活动的发生。

2.2客户身份识别

证券公司在与客户建立业务关系、办理一次性金融业务、更新客户身份信息时，应进行客户身份识别。包括但不限于要求客户提供有效身份证明文件、进行现场核实、收集并保存客户身份信息等。

2.3交易监测

证券公司应建立交易监测系统，对客户交易进行实时监测，发现异常交易、异常行为或者可疑情形时，应立即采取相应措施，包括但不限于报告可疑交易、拒绝提供服务、终止业务关系等。

2.4报告可疑交易

证券公司应按照法律法规的要求，对发现的可疑交易进行报告。报告内容应包括交易时间、金额、方式、涉及客户信息等详细信息。

第三条客户身份验证与记录保存

3.1身份证明文件

证券公司应要求客户提供有效的身份证明文件，并进行核实。身份证明文件包括但不限于身份证、护照、军官证等。

3.2持续监控

证券公司应对客户身份信息进行持续监控，及时更新客户身份信息，确保客户身份信息的准确性、完整性和及时性。

3.3记录保存期限

证券公司应按照法律法规的要求，对客户身份信息、交易记录等有关反洗钱与反恐融资的信息进行保存。保存期限不少于五年。

第四条内部控制与审计

4.1内部控制制度

证券公司应制定反洗钱与反恐融资内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限，建立反洗钱与反恐融资工作流程，确保反洗钱与反恐融资工作的有效实施。

4.2审计与评估

证券公司应定期对反洗钱与反恐融资内部控制制度进行审计与评估，确保其有效性和合规性。如有不足或问题，应立即进行整改。

4.3员工培训与监督

证券公司应对员工进行反洗钱与反恐融资知识的培训，提高员工的反洗钱与反恐融资意识和能力。同时，建立监督机制，对员工的反洗钱与反恐融资工作进行监督和检查。

第五条风险评估与管理

5.1风险评估程序

证券公司应建立风险评估程序，对客户、地域、业务等进行风险评估，根据评估结果制定相应的风险管理措施。

5.2风险管理措施

证券公司应根据风险评估结果，采取相应的风险管理措施，包括但不限于加强客户身份识别、增加交易监测频次、限制交易金额等。

5.3定期审查与更新

证券公司应