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服务外包社会化现金清分要求

1范围

本文件界定了社会化现金清分的术语和定义，并规定了基本要求、项目承接评估、前期准备、现金清分、质量要求和差错处理、风险控制和现场管理、评价与改进。

本文件适用于第三方服务机构（必要时称“接包方”）为银行等机构（必要时称“发包方”）提供的现金清分服务。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB40560人民币现金机具鉴别能力技术规范JR/T0153不宜流通人民币纸币

JR/T0162不宜流通人民币硬币

DB34/T3901-2021金融服务外包基本要求

3术语和定义

DB34/T3901-2021界定的以及下列术语和定义适用于本文件。3.1

社会化现金清分socialcashsort

由接包方为发包方提供的对人民币现钞进行面额和版别区分、真假币鉴别、冠字号码记录、数量统计，并按照国家货币管理部门颁布的货币流通标准分离完整券和残损券的服务。

4基本要求

4.1接包方

4.1.1应是在中华人民共和国境内注册的独立法人机构。

4.1.2开展离场现金清分业务的，应具有符合公安部门认定的金库。注：离场服务，接包方在自己的场所进行的现金清分和业务管理。

4.1.3应具有符合要求的现金清分设备、人民币真伪鉴别设备、现钞管理信息系统等，人民币真伪鉴别设备应符合GB40560的要求。

4.1.4应具有完善的人员诚信管理、金库管理、资产安全管理、应急管理、风险管理、服务质量管理等现金清分管理制度。

4.1.5宜通过信息安全管理体系、质量管理体系等认证的一项或多项。

4.2清分人员

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4.2.1应无违法犯罪记录，无重大失信记录。

4.2.2应接受货币管理相关法律法规、标准规范和业务技能等知识的培训、考核，应具备相关从业资格并获取证明。

4.2.3应掌握机器清分、手工清分技能，具备反假鉴伪能力。

4.2.4通过接包方内部的审查并与之签订保密承诺书。

5项目承接评估

5.1服务机构应通过阅读分析采购文件或其他项目文件对发包方的项目进行详细了解，理解项目需求，必要时进行现场走访和勘察，综合多方获取的信息对项目的实施条件和要求进行评估，确保有足够的资源和能力来实施项目。

5.2在评估项目的可承接性时，可考虑以下内容：

a)服务范围和内容；

b)服务方式，如驻场、离场等；

注1：驻场服务，由发包方提供清分场地和清分设备，接包方在发包方提供的场所进行现金清分和业务管理。

c)服务人员要求；

d)服务质量和技术标准；

e)费用范围和付费方式；

f)服务期限；

g)现金安全性安排；

h)服务连续性安排；

i)差错赔偿；

j)项目变更或终止的过渡安排；

k)违约责任和争端解决方式。

6前期准备

6.1完善确认服务方案

服务方案的制定应符合DB34/T3901-2021中5.2的规定。服务方案内容可包括：服务设备要求，服务人员配备要求，人员稳定性安排和人员快速补偿安排，工作组织安排，现金清分质量要求，发包方清分场所外包工作人员管理要求，高峰业务量清分安排等。

6.2组建服务团队

6.2.1团队成员数量和能力应满足业务需要。新录用人员应开展项目相关知识和技能培训，通过测试方可上岗。

6.2.2团队成员包括现金清分人员和现场业务主管，现场业务主管负责日常管理和整个业务流程的现场监督。

6.2.3团队成员确定后，及时向发包方提供所有团队成员近期照片及有关资料备案，并制作工作证和姓名章。人员变更时，提前7天向发包方报备，并提供变更人员的照片及有关资料。

6.3配置设备

根据项目规模，配备满足要求服务设备。

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6.4制定应急预案

6.4.1接包方应制定现金清分工作应急预案，并报发包方审核通过。

6.4.2接包方应急预案应与发包方有效衔接。

6.4.3接包方应根据发包方不同时期的实际业务量，制定业务高峰期应急预案，包括组织、场地人员及储备、设备、工时、安全及其它保障预案等。

6.4.4接包方根据需要制定其他应急预案，包括不限于：服务人员短期大规模流失事件应急预案、内盗应急预案、现金盗抢应急预案、传染病防控应急预案。

7现金清分

7.1接收

7.1.1现金清分前，接包方应对现金、款箱（包）、单据等物品进行接收并与发包方确认。接收时应在约定的有监控录像的交接区域进行，并确保有清晰有效的监控录像记录。

7.1.2接