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甲方：XXX

乙方：XXX

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2024年度反洗钱合规的民间借款合同

合同编号_________

一、合同主体

甲方：（借款人名称）

地址：（借款人地址）

联系人：（借款人联系人）

联系电话：（借款人联系电话）

乙方：（出借人名称）

地址：（出借人地址）

联系人：（出借人联系人）

联系电话：（出借人联系电话）

二、合同前言

2.1背景和目的

鉴于甲方因经营需要，向乙方申请借款，乙方同意出借资金给甲方，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下借款协议。

2.2合同依据

本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规及政策规定，双方本着公平、公正、公开的原则，特订立本合同。

三、定义与解释

3.1专业术语

（1）反洗钱：指预防和打击洗钱活动，防止资金被用于非法目的的行为。

（2）合规：指符合法律法规、政策规定及行业标准的行为。

3.2关键词解释

（1）借款：指甲方从乙方处取得的货币资金。

（2）利息：指乙方按照约定的利率，向甲方支付的资金占用费用。

四、权利与义务

4.1甲方的权利和义务

（1）甲方有权按照合同约定，向乙方申请借款。

（2）甲方有义务按照合同约定，按时还款。

（3）甲方有义务在借款期间，遵守反洗钱法律法规，不得利用借款进行洗钱活动。

4.2乙方的权利和义务

（1）乙方有权按照合同约定，向甲方提供借款。

（2）乙方有权监督甲方使用借款，确保借款用于合法目的。

（3）乙方有权在甲方违反合同约定时，要求甲方承担相应的法律责任。

五、履行条款

5.1合同履行时间

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，借款期限为____年，自借款实际发放之日起计算。

5.2合同履行地点

借款合同履行地点为甲乙双方约定的地点。

5.3合同履行方式

（1）借款发放：乙方应按照合同约定，将借款一次性或分期发放给甲方。

（2）还款：甲方应按照合同约定，按时、足额偿还借款本息。

六、合同的生效和终止

6.1生效条件

本合同经甲乙双方签字（或盖章）后生效。

6.2终止条件

（1）借款期限届满，甲方按照合同约定偿还全部借款本息。

（2）甲乙双方协商一致，提前终止本合同。

6.3终止程序

（1）甲乙双方协商一致，提前终止本合同时，应书面通知对方。

（2）终止合同后，甲乙双方应按照合同约定，办理相关手续。

6.4终止后果

（1）合同终止后，甲方应按照合同约定，支付乙方尚未到期的借款本息。

（2）合同终止后，甲乙双方应相互返还对方已交付的款项。

（3）合同终止后，甲乙双方应各自承担因合同终止而产生的法律责任。

七、费用与支付

7.1费用构成

（1）借款利息：按照中国人民银行同期贷款基准利率计算，具体利率由双方协商确定。

（2）反洗钱合规费用：甲方应按照乙方要求，支付一定比例的反洗钱合规费用，用于乙方进行反洗钱合规检查和监督。

（3）其他费用：包括但不限于担保费、评估费、保险费等，具体费用由双方另行协商确定。

7.2支付方式

（1）甲方应按照合同约定的支付方式，将借款利息及反洗钱合规费用支付给乙方。

（2）支付方式可以是银行转账、现金支付或其他双方约定的支付方式。

7.3支付时间

（1）借款利息支付时间：甲方应在每个计息周期结束后，按照约定的日期支付利息。

（2）反洗钱合规费用支付时间：甲方应在合同签订后，按照约定的日期支付反洗钱合规费用。

7.4支付条款

（1）甲方应在支付利息和费用时，确保款项足额到达乙方指定账户。

（2）乙方应在收到甲方支付款项后，出具相应的收款凭证。

八、违约责任

8.1甲方违约

（1）甲方未按合同约定支付利息或费用的，应向乙方支付_____%的违约金。

（2）甲方未按合同约定使用借款，或使用借款进行违法活动的，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应法律责任。

8.2乙方违约

（1）乙方未按合同约定提供借款的，应向甲方支付_____%的违约金。

（2）乙方在反洗钱合规检查中发现甲方存在洗钱嫌疑，但未及时采取措施的，乙方应承担相应法律责任。

8.3赔偿金额和方式

（1）违约金的具体金额由双方协商确定。

（2）赔偿金额的支付方式与借款利息支付方式相同。

九、保密条款

9.1保密内容

（1）本合同内容。

（2）双方在履行合同过程中知悉的对方商业秘密。

9.2保密期限

保密期限自本合同生效之日起至合同终止后____年。

9.3保密履行方式

（1）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。

（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。

十、不可抗力

10.1不可抗力定义

不可抗力是指不能预见、