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甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

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PERSONAL

财务规划与顾问服务协议（2024年度版）版B版

本合同目录一览

1.协议概述

1.1协议双方

1.2协议目的

1.3协议范围

2.财务规划服务

2.1服务内容

2.1.1资产负债分析

2.1.2收入支出规划

2.1.3投资建议

2.1.4税务规划

2.1.5保险规划

2.2服务流程

2.2.1初步沟通

2.2.2详细规划

2.2.3方案实施

2.2.4定期回顾

3.顾问咨询服务

3.1咨询内容

3.1.1财务问题解答

3.1.2投资决策建议

3.1.3税务问题咨询

3.1.4保险产品选择

3.1.5法律问题咨询

3.2咨询方式

3.2.1面对面咨询

3.2.2电话咨询

3.2.3电子邮件咨询

3.2.4网络视频咨询

4.服务期限

4.1协议有效期限

4.2服务续约

4.3服务终止

4.4服务暂停

5.服务费用

5.1费用标准

5.2支付方式

5.3费用退还

5.4费用调整

6.保密条款

6.1保密内容

6.2保密期限

6.3例外情况

7.责任与赔偿

7.1服务提供方的责任

7.2服务提供方的赔偿

7.3客户的责任

7.4客户的权利

8.争议解决

8.1协商解决

8.2调解解决

8.3仲裁解决

8.4法律途径解决

9.法律适用

9.1协议签订地法律

9.2协议执行地法律

10.合同的签订、修改与解除

10.1合同签订

10.2合同修改

10.3合同解除

11.其他条款

11.1通知与送达

11.2合同附件

11.3合同生效

11.4合同份数

12.客户声明与保证

12.1客户声明

12.2客户保证

13.服务提供方声明与保证

13.1服务提供方声明

13.2服务提供方保证

14.双方签字盖章

14.1客户签字盖章

14.2服务提供方签字盖章

第一部分：合同如下：

第一条协议概述

1.1协议双方

1.2协议目的

本协议旨在明确双方在财务规划与顾问服务过程中的权利、义务和责任，确保双方合作关系的顺利实施。

1.3协议范围

本协议范围包括财务规划服务、顾问咨询服务以及其他双方约定的相关服务。

第二条财务规划服务

2.1服务内容

2.1.1资产负债分析

服务提供方应对客户的资产负债情况进行全面分析，包括但不限于资产、负债、净资产等，并提出合理化建议。

2.1.2收入支出规划

服务提供方应根据客户的家庭收支情况，制定合理的收入支出规划，包括储蓄、消费、投资等。

2.1.3投资建议

服务提供方应根据客户的风险承受能力、投资目标和市场情况，为客户提供投资建议，包括股票、债券、基金等。

2.1.4税务规划

服务提供方应根据客户的税务情况，提供合理的税务规划方案，以降低税务负担。

2.1.5保险规划

服务提供方应根据客户的家庭状况、风险承受能力和保险需求，为客户制定合适的保险规划。

2.2服务流程

2.2.1初步沟通

双方进行初步沟通，了解客户需求、收集相关资料。

2.2.2详细规划

服务提供方根据客户需求，制定详细的财务规划方案。

2.2.3方案实施

客户根据财务规划方案进行实施，服务提供方提供必要的指导和支持。

2.2.4定期回顾

双方定期回顾财务规划方案的执行情况，根据实际情况进行调整。

第三条顾问咨询服务

3.1咨询内容

3.1.1财务问题解答

服务提供方应对客户提出的财务问题进行解答，包括但不限于投资、税务、保险等问题。

3.1.2投资决策建议

服务提供方应根据客户的需求和市场情况，为客户提供投资决策建议。

3.1.3税务问题咨询

服务提供方应解答客户关于税务的问题，提供合理的税务规划建议。

3.1.4保险产品选择

服务提供方应根据客户的需求，为客户选择合适的保险产品。

3.1.5法律问题咨询

服务提供方应提供关于财务相关的法律问题咨询，包括但不限于合同法、税法等。

3.2咨询方式

3.2.1面对面咨询

双方进行面对面沟通，解答客户的财务问题。

3.2.2电话咨询

客户可通过电话向服务提供方咨询财务问题。

3.2.3电子邮件咨询

客户可通过电子邮件向服务提供方咨询财务问题。

3.2.4网络视频咨询

双方通过网络视频进行沟通，解答客户的财务问题。

第四条服务期限

4.1协议有效期限

本协议自签字盖章之日起生效，有效期为一年。

4.2服务续约

协议到期后，双方可协商续约。

4.3服务终止

在协议有效期内，如一