保险与理财学习课件.pptxVIP

理财讲座-实现人生的目标;如何经营人生;;理财规划的重要性;一百人的故事;理财六原则;保险与理财;;;;;花钱的顺序;如何创造财富？;投资的魅力;投资的魅力;复利的力量;拥有财富的两种方式;保险与其它理财工具的比较;谈在股票之前;股票：

优点：

平均报酬率较高

挑战：

风险高，易受利率、市场、经济、政治影响

需要相当的；时间、经验、知识、工具。

一但被套牢，未来资金的需求就很难满足。

增发、配股;共同基金、外币：

优点：

风险较股票低

变现性较好

挑战：

还是有一定的风险，比如说：9.11

虽然有变现性，但相对的就是预定理财目标比较容易被破坏。;房地产：

优点：

增值性比其它投资工具强

可以抵抗通货膨胀。

挑战：

专门学问

增值不卖等于不赚

要考虑的因素很多。

需要大额资金，资金充裕固然不错，但是贷款则要小心冲击

列入遗产，要征遗产税。;自行创业;其它投资工具;人寿保险：

优点：

能弥补失去时间与健康的不足。

先创造财富，再储蓄资金

没有风险，保多少赔多少。

现金价值可供弹性利用

对其他投资有相辅相成的效果

挑战：不宜将全部资产都投入保险;保险理财的优势;保险的功能;成功累积财富的三要点;财务安全计划应有功能;财务安全规划步骤;人生财务的两大漏洞;死亡时：

清偿负债

紧急基金

房贷

信用贷款

子女教育费

遗族生活费;一生的理财重点;何谓财务需求分析？;死亡风险;遗族生活需求;住宅费用需求;子女教育费用需求;最后费用需求;扣除项目;其它风险;残废风险;疾病风险;重大疾病与医疗费用;养老风险;每年应存公式：;财务需求;浅谈遗产税;人生藍圖;◎人生三大问题;◎确认需求;四、当收入中断后？您期望未来家人的生活是比现在好，还是维持现状？

五、那多少才够？

六、真得够吗？

七、这也是我来的主要目的。;分红型商品介绍;根据保监会的规定，保险公司不得与客户约定红利给付的比例，但一般不低于当年度可分配盈余的70%;结论;1、Geniusonlymeanshard-workingalloneslife.(Mendeleyer,RussianChemist)?天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03

2、Ourdestinyoffersnotonlythecupofdespair,butthechaliceofopportunity.(RichardNixon,AmericanPresident)命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三

3、Patienceisbitter,butitsfruitissweet.(JeanJacquesRousseau,Frenchthinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020

4、Allthatyoudo,dowithyourmight;thingsdonebyhalvesareneverdoneright.----R.H.Stoddard,Americanpoet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:10

5、Youhavetobelieveinyourself.Thatsthesecretofsuccess.----CharlesChaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday,August5,2020August20Wednesday,August5,20208/5/2020

6、Almostanysituation---goodorbad---isaffectedbytheattitudewebringto.----LuciusAnnausSeneca差不多任何一种处境---无论是好是坏---都受到我们对待处境态度的影响。11时3分11时3分5-Aug-208.5.2020

7、Althoughtheworldisfullofsuffering,itisfullalsooftheovercomingofit.----HellenKeller,Americanwriter虽然世界多苦难，但是苦难总是能战胜的。20.8.520.8.520.8.5。2020年8月5日星期三二〇二〇年八月五日

8、Formanismanandmasterofhis