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公司间借款的函范文

一、借款方信息

借款方信息

（1）借款方公司名称为XX科技有限公司，成立于2005年，注册资本为人民币5000万元。公司位于我国某高新技术产业开发区，占地面积约10万平方米，是一家集研发、生产、销售为一体的高新技术企业。公司成立以来，始终秉持“创新、务实、共赢”的经营理念，致力于为全球客户提供高品质的电子产品。

（2）截至2023年，XX科技有限公司拥有员工人数超过800人，其中研发人员占员工总数的40%。公司拥有多项自主知识产权，产品远销欧美、东南亚等国家和地区。近年来，公司业绩稳步提升，2022年销售额达到1.5亿元人民币，同比增长20%。为满足公司业务发展需求，扩大市场份额，现需向贵公司申请借款。

（3）借款方公司财务状况良好，截至2023年3月31日，公司资产负债率为45%，流动比率为2.3，速动比率为1.8。公司近三年无不良信用记录，且已连续三年获得税务部门A级纳税人评定。借款方承诺，在借款期间将严格按照双方约定的还款计划进行还款，确保借款资金的安全与合理使用。

二、借款金额及用途

借款金额及用途

（1）本次借款金额总计人民币1000万元，主要用于公司即将启动的科研项目“智能终端设备优化升级”。该项目预计投资总额为1500万元，其中公司自筹资金500万元，银行贷款1000万元。该科研项目旨在通过技术创新，提升现有智能终端设备的功能性能，以满足市场对智能化、个性化产品的需求。

（2）根据市场调研，预计该项目完成后，产品性能将提升30%，预计年销售额将增加至2亿元人民币，同比增长50%。此外，该项目还将带动公司研发团队技术水平的提升，预计在未来三年内为公司创造不少于1000万元的额外利润。以XX科技有限公司2022年的净利润为基础，该借款项目的投资回报率预计可达15%以上。

（3）借款资金将按照以下用途分配：研发费用400万元，用于购买研发设备、软件及支付研发人员工资；生产设备更新300万元，以提高生产效率和产品质量；市场推广费用200万元，用于产品宣传、市场拓展及渠道建设。为确保借款资金的有效使用，公司将设立专项账户，对资金流向进行严格监控，确保资金专款专用。

三、还款计划及保证措施

还款计划及保证措施

（1）借款方XX科技有限公司承诺，自借款合同签订之日起，将在每个财年末向贵公司偿还本金及相应利息。具体还款计划如下：首期还款将在借款合同签订后6个月内进行，偿还本金100万元，利息10万元；此后，每年末偿还本金200万元，利息20万元。预计在借款合同到期后的第5年，即2028年末，将偿还全部本金及利息。为保障贵公司的权益，公司将提供详细的还款时间表和资金来源证明。

（2）为确保还款计划的顺利执行，借款方将采取以下保证措施：首先，公司将设立专门的还款基金，确保每年至少有200万元可用于偿还借款。该基金将来源于公司净利润的10%，以保障资金来源的稳定性。其次，公司将与贵公司签订连带责任担保协议，由公司法定代表人及主要股东提供个人担保，若公司无法按时还款，担保人将承担相应的还款责任。此外，公司将积极寻求与贵公司的战略合作，通过项目合作、资源共享等方式，增加公司的盈利能力，为还款提供坚实保障。

（3）借款方承诺，在借款期间将保持良好的财务状况，确保资产负债率不超过50%，流动比率和速动比率均不低于1.5。公司还将定期向贵公司提供财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，以便贵公司实时了解公司的财务状况。若借款期间公司发生重大资产重组、股权变动等影响财务稳定性的事项，公司将及时通知贵公司，并协商制定相应的应对措施。同时，借款方将严格遵守国家相关法律法规，确保公司在借款期间的合规经营，为还款提供有力支持。