电子支付结算资金监管协议.docVIP

电子支付结算资金监管协议

合同编号：__________

甲方（监管方）：__________（以下简称为“甲方”）

乙方（支付机构）：__________（以下简称为“乙方”）

第一章定义及术语

1.1本协议中，以下术语的含义如下：

1.1.1“电子支付结算”是指通过电子方式，实现货币资金在参与者之间的转移和清算。

1.1.2“资金监管”是指甲方对乙方电子支付结算资金的监督管理活动。

1.1.3“参与者”是指甲方、乙方及其客户。

1.1.4“监管账户”是指乙方在甲方开立的，用于存放电子支付结算资金的专用账户。

第二章监管账户的开立和使用

2.1乙方应当在甲方开立监管账户，并存入足够的资金用于支付结算。

2.2乙方应当保证监管账户资金的合规使用，不得用于其他用途。

2.3乙方应当在监管账户下设立子账户，用于不同客户的资金存放和结算。

2.4甲方有权对乙方的监管账户进行监督和检查，乙方应当提供必要的协助。

第三章监管规则及流程

3.1乙方应当遵守以下监管规则：

3.1.1乙方应当建立健全内部管理机制，保证电子支付结算资金的安全、合规和高效。

3.1.2乙方应当对客户身份进行严格审核，保证客户资金来源合法。

3.1.3乙方应当对客户资金进行实时监控，发觉异常情况及时报告甲方。

3.1.4乙方应当妥善保管客户信息和资金交易数据，不得泄露。

3.2甲方对乙方的监管流程如下：

3.2.1甲方有权要求乙方定期报送监管账户资金情况报告。

3.2.2甲方有权对乙方的监管账户进行定期或不定期的现场检查。

3.2.3甲方有权对乙方的电子支付结算业务进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应的监管措施。

第四章违约责任

4.1乙方违反本协议的约定，导致监管账户资金损失或者甲方监管失灵的，乙方应当承担相应的法律责任。

4.2乙方未按照约定及时报送监管账户资金情况报告，或者提供虚假报告的，甲方有权要求乙方限期改正；情节严重的，甲方有权暂停或终止乙方的电子支付结算业务。

4.3乙方违反本协议的其他约定，甲方有权根据情节轻重，采取相应的监管措施，并有权要求乙方承担违约责任。

第五章协议的生效、变更和终止

5.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

5.2本协议的有效期为____年，自生效之日起计算。协议到期后，如双方无异议，协议自动续期。

5.3双方协商一致，可以对本协议进行修改或补充。修改或补充的内容应当以书面形式作出，并由双方签字（或盖章）确认。

5.4在以下情况下，本协议终止：

5.4.1双方协商一致终止本协议。

5.4.2乙方因合并、分立、解散等原因终止经营。

5.4.3乙方严重违反本协议，甲方决定终止本协议。

第六章资金清算与结算

6.1乙方应当按照甲方规定的清算规则进行资金清算，保证资金安全、准确、及时地完成结算。

6.1.1乙方应在规定的时间内完成客户资金划拨，不得无故延迟。

6.1.2乙方应当及时向甲方报告资金清算过程中发生的异常情况，并采取有效措施予以解决。

6.2甲方有权对乙方的资金清算过程进行监督，乙方应提供必要的资料和便利。

6.2.1甲方可以要求乙方提供资金清算的详细记录和相关凭证。

6.2.2甲方有权对乙方的资金清算系统进行安全性评估，乙方应积极配合。

6.3乙方应保证资金结算的准确性，对于因乙方原因造成的资金差错，乙方应承担相应的责任。

6.3.1乙方发觉资金差错时，应及时向甲方报告，并按照甲方的要求进行处理。

6.3.2乙方应建立资金差错处理机制，对于发生的差错，应尽快查明原因，并采取补救措施。

第七章信息安全与保密

7.1乙方应采取有效措施保护客户信息和交易数据的安全，防止信息泄露、损毁或者被非法使用。

7.1.1乙方应建立健全信息安全管理体制，保证客户信息的安全。

7.1.2乙方应定期对信息系统进行安全检测，保证系统的稳定和安全。

7.2乙方应对甲方提供的信息和资料予以保密，不得向第三方透露。

7.2.1乙方对于在监管过程中获取的客户信息和交易数据，应严格保密，除非法律另有规定。

7.2.2乙方对于甲方的监管要求和相关指示，应予以保密，不得泄露给无关人员。

第八章风险管理

8.1乙方应建立健全风险管理体系，有效识别、评估、监控和控制电子支付结算业务的风险。

8.1.1乙方应制定风险管理政策和程序，保证风险管理的有效实施。

8.1.2乙方应建立风险监测和预警机制，对潜在的风险及时采取措施。

8.2甲方有权对乙方的风险管理工作进行指导和监督。

8.2.1甲方可以要求乙方定期提交风险管理报告，报告应当包括风险识别、评估和控制情况。

8.2.2甲方可以对乙方的风险管理体系进行评估，提出改进意见和建议。

第九章法律合