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反洗钱相关知识测试--第1页
反洗钱相关知识测试
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）
[单选题]
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑
自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑(正确
答案)
自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规
定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。[单选题]
5(正确答案)
7
8
10
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）[单选题]
交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上(正确答案)
交易行为营业日每天发生5次以上
交易行为营业日每天发生，且5天以上
交易行为营业日每天发生，且7天以上
下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）[单选题]
证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
反洗钱相关知识测试--第1页
反洗钱相关知识测试--第2页
保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换(正确答案)
（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。[单选题]
中国人民银行及其分支机构(正确答案)
中国反洗钱监测分析中心
公安机关
中国银行业监督管理委员会
各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实（）原则，在展业、承保、保全
、理赔、客服、收付费等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融
资风险特征的客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息。[单选题]
A、了解你的客户(正确答案)
B、认识你的客户
C、识别你的客户
D、服务你的客户
客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）[单选题]
全面性
间歇性(正确答案)
持续性
保密性
在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）[单选题]
一级
二级
反洗钱相关知识测试--第2页
反洗钱相关知识测试--第3页
三级(正确答案)
四级
应当将以下哪种情况报告当地人民银行（）[单选题]
可疑交易
有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的(
正确答案)
大额交易
怀疑客户属于美国制裁名单
人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
[单选题]
现场调查
非现场调查(正确答案)
主动调查
被动调查
公司开展反洗钱协查应遵循（）原则[单选题]
合法
效率
保密
以上三项都是(正确答案)
金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（）[单选题]
大额交易报告制度
交易信息保存制度
可疑交易报告制度
反洗钱相关知识测试--第3页
反洗钱相关知识测试--第4页
客户身份识别制度(正确答案)
《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。[单选题]
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