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周口市分行个人金融部反洗钱和消保业务考试--第1页

周口市分行个人金融部反洗钱和消保业务考试

1、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

的对象有（）[单选题]

A．所有履行反洗钱义务的机构(正确答案)

B．只有银行机构

C．只有证券机构

D．只有保险机构

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第六条：履行反洗钱义务的机构及其工作人

员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信

息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向（）报告分

析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。[单选题]

A.反洗钱信息中心

B.国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

C.国务院有关部门

D.国务院有关金融监督管理机构

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十条：国务院反洗钱行政主管部门设立反

洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院

反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职

责。

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料

和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时

更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束

后，应当至少保存（）。[单选题]

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A.一年

B.二年

C.五年(正确答案)

D.十年

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第十九条：金融机构应当按照规定建立客户

身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，

应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交

易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客

户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗

钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于（）。[单选题]

A.反洗钱行政调查(正确答案)

B.反洗钱刑事诉讼

C.提交大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

答案解析：《中华人民共和国反洗钱》第五条：对依法履行反洗钱职责或者义务获

得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和

个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部

门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调

查。

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门应当向（）定

期通报反洗钱工作情况。[单选题]

A.国务院有关金融监督管理机构

B.反洗钱信息中心

C.司法机关

D.国务院有关部门、机构(正确答案)

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答案解析：司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗

钱刑事诉讼。

6、《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名

有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。[单选题]

A.反洗钱信息中心

B.国务院反洗钱行政主管部门(正