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银行两个加强两个遏制自查报告

目录

CONTENTS

工作背景与目的

两个加强：风险管理与内部控制

两个遏制：违规行为与不良资产

自查工作组织实施情况

发现问题整改措施及建议

总结与展望

01

工作背景与目的

银行业监管形势

银行内部风险

自查工作的重要性

近年来，银行业监管力度不断加强，对银行业务和风险管理提出了更高要求。

银行在经营过程中面临着信用风险、市场风险、操作风险等多种风险，需要加强风险管理和内部控制。

自查工作是银行发现自身问题、防范风险的重要手段，也是提升银行治理水平和风险防控能力的有效途径。

通过自查工作，全面、深入地了解银行在业务、风险、内控等方面存在的问题和不足。

发现问题

整改落实

提升水平

针对发现的问题，制定整改措施并落实，确保问题得到有效解决。

通过自查工作，提高银行员工的风险意识和合规意识，提升银行整体治理水平和风险防控能力。

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自查报告编制需遵循相关监管法规要求，确保报告内容合规、准确。

监管法规

银行内部制度是自查工作的基础和依据，报告编制需参考银行内部相关制度和规定。

银行内部制度

报告编制需结合银行实际情况，真实、客观地反映银行在自查工作中发现的问题和整改情况。

实际情况

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两个加强：风险管理与内部控制

完善风险管理体系

强化风险评估与监测

提升风险应对能力

加强风险文化建设

定期开展风险评估，识别、评估、监控和报告各类风险，确保风险可控。

建立健全风险管理制度和流程，明确各部门风险管理职责，形成全面、系统的风险管理架构。

通过培训、宣传等方式，提高全员风险意识，形成人人关注风险、防范风险的文化氛围。

制定风险应急预案，建立风险处置机制，提高风险应对的及时性和有效性。

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完善内部控制制度

优化内部控制流程

强化内部控制执行

加强内部信息沟通与传递

建立健全内部控制制度体系，确保各项制度符合法律法规和监管要求。

加强内部控制制度的执行和监督，确保制度得到有效落实。

对内部控制流程进行全面梳理和优化，提高流程的科学性和效率性。

建立有效的内部信息传递机制，确保信息在各部门之间及时、准确传递，提高内部控制的效率和效果。

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两个遏制：违规行为与不良资产

制定完善的内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限，形成有效的制衡机制。

建立健全内部控制体系

加强风险管理和合规意识

加大违规处罚力度

完善监督检查机制

通过培训、宣传等方式提高员工对风险管理和合规的认识，强化风险意识。

对违规行为进行严厉打击，依法依规对责任人进行处罚，形成有效的威慑力。

建立定期和不定期的监督检查机制，对各项业务进行全面、深入的排查，及时发现和纠正违规行为。

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加强信贷风险管理

完善不良资产处置机制

加大不良资产核销力度

强化风险预警和防范

严格把控信贷准入标准，加强贷前调查、贷中审查和贷后管理，降低不良资产产生的风险。

建立不良资产处置的专门机构，制定科学合理的处置方案，提高不良资产的处置效率。

按照相关政策法规，对符合核销条件的不良资产进行及时核销，减轻银行财务负担。

利用大数据、人工智能等技术手段，对银行业务进行实时监测和预警，及时发现和防范潜在风险。

04

自查工作组织实施情况

成立专门自查工作小组

由银行内部多个部门联合组成，包括风险管理部、合规部、审计部等。

明确职责划分

各成员部门在自查工作中承担的具体职责和任务分工清晰，确保工作有序进行。

设立领导小组

由银行高层领导担任组长，负责自查工作的总体规划和监督指导。

对现有的自查工作流程进行全面梳理，查找可能存在的漏洞和不足。

梳理自查工作流程

针对梳理出的问题，对自查流程进行优化和改进，提高自查工作的效率和准确性。

优化自查流程

根据优化后的流程，制定详细的自查工作计划，明确时间节点和任务目标。

制定详细工作计划

03

提出整改建议

针对分析出的问题原因，提出具体的整改建议和措施，为下一步整改工作提供指导。

01

汇总自查结果

对各部门自查发现的问题进行汇总整理，形成全面的自查结果报告。

02

分析问题原因

对自查发现的问题进行深入分析，查找问题产生的根本原因和影响因素。

05

发现问题整改措施及建议

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主要表现为内部控制制度执行不到位、风险管理不严格等，原因是部分员工风险意识薄弱，制度执行力度不够。

内部控制类问题

主要涉及业务操作违规、违反监管规定等，原因是合规文化建设滞后，部分员工对合规要求理解不深。

合规管理类问题

主要表现为信贷资金被挪用、贷款“三查”不尽职等，原因是信贷管理流程存在漏洞，部分信贷人员风险识别能力不足。

信贷管理类问题

针对内部控制类问题，加强内部控制制度建设，完善风险管理机制，提高员工风险意识，加大制度执行力度。

针对合规管理类问题，深入开展合规文化建