2025年银行保险机构关联交易管理：全面题库(题目+答案+解析).pdfVIP

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

银行保险机构关联交易管理：全面题库

(题目+答案+解析)

银行保险机构关联交易管理：全面题库

（题目+答案+解析）

1.题目

请简述银行保险机构关联交易的定义。

答案

银行保险机构关联交易是指银行保险机构与关联方之间因股权、

人事、财务等方面存在控制关系或重大影响关系，而发生的资金、

服务、技术等相互交换行为。

解析

关联交易是银行保险机构在日常经营活动中经常发生的，合理

的关联交易有助于提高银行保险机构的经营效益，但同时也可能带

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

来潜在的风险。因此，对关联交易进行管理是银行保险监管的重要

内容。

2.题目

请阐述银行保险机构关联交易的类型。

答案

银行保险机构关联交易的类型主要包括：

（1）资金往来：包括存款、贷款、拆借、担保等。

（2）服务往来：包括代理、咨询、技术支持等。

（3）资产买卖：包括投资、收购、处置等。

（4）其他往来：包括租赁、承包、股权转让等。

解析

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

不同类型的关联交易可能涉及不同的风险，银行保险机构应根

据各类关联交易的性质和风险特点，采取相应的风险控制措施。

3.题目

请说明银行保险机构关联交易的管理原则。

答案

银行保险机构关联交易的管理原则主要包括：

（1）公平公正：关联交易应遵循市场原则，确保交易价格公

允、条件公平，不得损害银行保险机构及其客户的合法权益。

（2）透明披露：银行保险机构应按照监管要求，真实、完整、

及时地披露关联交易信息，提高关联交易的公信力。

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

（3）风险控制：银行保险机构应根据关联交易的性质和风险

特点，制定相应的风险控制措施，确保关联交易不会对银行保险机

构的经营和风险状况产生不利影响。

（4）合规监管：银行保险机构应遵守相关法律法规和监管要

求，建立健全关联交易管理制度，接受监管部门的监督和管理。

解析

关联交易的管理原则是为了确保关联交易在合规、公平、透明

的环境下进行，防止潜在的利益冲突和风险传播。

4.题目

请列举银行保险机构关联交易的管理措施。

答案

银行保险机构关联交易的管理措施主要包括：

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

（1）设立专门部门：银行保险机构应设立专门部门负责关联

交易的审批、管理和监督。

（2）制定管理制度：银行保险机构应制定关联交易管理制度，

明确关联交易的审批流程、权限、标准和披露要求。

（3）加强内部审计：银行保险机构应加强内部审计，对关联

交易进行定期审计，确保关联交易的合规性和合理性。

（4）建立关联方信息库：银行保险机构应建立关联方信息库，

及时更新关联方的股权、业务、财务等方面的信息。

（5）加强风险评估：银行保险机构应加强对关联交易的风险

评估，根据风险评估结果采取相应的风险控制措施。

（6）培训和宣传：银行保险机构应加强关联交易管理的培训

和宣传，提高员工的关联交易管理意识和能力。

解析

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

银行保险机构应通过建立健全的管理制度和管理措施，确保关