个性化理财委托服务协议2024版版A版.docxVIP

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

个性化理财委托服务协议2024版版A版

本合同目录一览

第一条定义与解释

1.1合同

1.2委托人

1.3受托人

1.4个性化理财服务

1.5理财顾问

1.6资产

1.7收益

1.8费用

1.9违约

1.10终止

第二条合同主体

2.1委托人主体资格

2.2受托人主体资格

第三条个性化理财服务内容

3.1服务范围

3.2服务流程

3.3服务时间

第四条理财顾问的职责

4.1理财顾问职责

4.2理财顾问资质

第五条受托人的权利与义务

5.1受托人权利

5.2受托人义务

第六条资产的管理与运用

6.1资产种类

6.2投资限制

6.3资产配置

第七条收益的计算与分配

7.1收益计算方式

7.2收益分配方式

第八条费用的支付与结算

8.1费用种类

8.2费用支付方式

8.3费用结算方式

第九条违约责任

9.1违约情形

9.2违约责任

第十条争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

第十一条合同的变更与解除

11.1合同变更

11.2合同解除

第十二条保密条款

12.1保密内容

12.2保密期限

第十三条法律适用与争议解决

13.1法律适用

13.2争议解决

第十四条其他条款

14.1通知与送达

14.2合同的生效与终止

14.3合同的副本

14.4修改与补充

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.2委托人：委托人是指具有完全民事行为能力，根据本合同约定，委托受托人进行资产管理、提供理财服务的自然人、法人或其他组织。

1.3受托人：受托人是指接受委托人的委托，根据本合同约定，为委托人提供个性化理财服务、管理委托人资产的法人或其他组织。

1.4

个性化理财服务：是指受托人根据委托人的风险承受能力、投资偏好、财务状况等实际情况，为委托人提供的量身定制的理财规划、投资建议、资产管理等服务。

1.5理财顾问：是指受托人指派的，具有专业资质和丰富经验，负责为委托人提供理财咨询、投资建议等服务的专业人员。

1.6资产：是指委托人根据本合同约定，委托受托人进行管理、投资的财产，包括现金、股票、债券、基金、保险等金融产品以及其他财产。

1.7收益：是指委托人在本合同约定范围内，通过受托人提供的理财服务所获得的利润、利息、股息、红利等。

1.8费用：是指受托人在提供个性化理财服务过程中发生的，应由委托人支付的费用，包括管理费、咨询费、手续费等。

1.9违约：是指合同一方不履行或者不适当履行合同约定的义务。

1.10终止：是指合同双方约定的事由出现，导致合同权利义务关系消灭的行为。

第二条合同主体

2.1委托人主体资格：委托方必须是具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织，且具备合法的财产权益。

2.2受托人主体资格：受方必须是依法成立并有效存在的法人或其他组织，具备提供个性化理财服务的资质和能力。

第三条个性化理财服务内容

3.1服务范围：受托人应根据委托人的需求，为委托人提供包括但不限于资产配置、投资建议、理财规划、风险管理等个性化理财服务。

3.2服务流程：受托人应按照本合同约定的服务流程，为委托人提供理财服务，包括理财顾问与委托人沟通、制定理财方案、执行投资决策等环节。

3.3服务时间：受托人应在本合同约定的服务期限内，持续为委托人提供个性化理财服务。服务期限自合同生效之日起计算。

第四条理财顾问的职责

4.1理财顾问职责：理财顾问应根据委托人的风险承受能力、投资偏好、财务状况等因素，为委托人提供专业的理财咨询、投资建议等服务。

4.2理财顾问资质：理财顾问应具备国家规定的理财师资格，具备丰富的理财经验和专业知识，能够胜任理财顾问工作。

第五条受托人的权利与义务

5.1受托人权利：受托人应按照本合同约定，享有管理、运用委托人资产的权利，并有权根据市场情况调整投资策略。

5.2受托人义务：受托人应履行本合同约定的义务，为委托人提供专业的个性化理财服务，确保委托人资产的安全与增值。

第六条资产的管理与运用

6.1资产种类：受托人应根据委托人的需求和风险承受能力，选择包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品以及其他财产作为投资对象。

6.2投资限制：受托人应遵循委托人的投资意愿和风险承受能力，在投资过程中遵守相关法律法规，确保投资安全。

6.3资产配置：受托人应根据委托人的财务状况、投资目标和市场情况，为委托人制定合理的资产配置方案，实现资产