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选择题

1、收集客户个人信息的方法，不包括(C)。

A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷

2、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合最大限

度地降低【B】。

A.系统风险B.非系统风险C.利率风险

3、D.市场风险以下关于债券的分类不正确的是（c）。

A．按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券等

B．按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

c．按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

D．按债券的形态可分为实物债券、凭证式债券、记帐式债券等

2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（B）。

A.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低理财的一切风险

3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是(A)。

A.定期存B.房地产C.股票D.债券

1、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是【C】。

A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成本明细表

2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（B）。A.规避通货膨胀风险B.

降低非系统风险C.降低系统风险D.降低理财的一切风险标

3、下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是（c）。A．您的未来职业发展情

况如何B．您选择股票的标准是什么c．您曾经投资于成长型股票吗D．您通常怎样安排自

己的富余资金

1、个人财务规划师与客户沟通准备阶段的第一要务是【A】。

A.明确沟通目的B.确定沟通策略C.背熟要说的话语D.微笑面对客户

2.投资连接保险是个人保险理财产品中的（）。

A.寿险类个人保险理财产品B.财险类个人保险理财产品

C.债券类个人保险理财产品D.股票类个人保险理财产品

3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【A】。

A.定期存款B.房地产C.股票D.债券

1、收集客户个人信息的方法，不包括(C)。

A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷

4、汇率变化最重要的影响是对（C）的影响。

A、消费者B、股民C、贸易D、外汇卖家

5、以下不属于我国个人所得税规定的纳税义务人是（B）。

A、中国公民B、中国境内有住所但未住满一年的居民

C、香港、澳门、台湾同胞D、在中国有所得的外籍人员

1、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（A）。

A、安全B、增加C、稳定D、增值

4、在我国现行的税制结构中，（C）是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。

A、增值税B、营业税C、个人所得税D、房产税

1、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大