《风险管理理论概述》课件.ppt

风险管理理论概述风险管理是一个系统性的过程，旨在识别、评估和控制各种风险，以最大限度地减少损失和提高组织的成功率。

风险管理概述风险管理是组织为了识别、评估、控制和管理风险而采取的一系列措施。风险管理是一个持续的过程，需要根据环境的变化和组织的发展进行调整。风险管理可以帮助组织降低风险，提高效率，实现可持续发展。

风险管理的定义风险管理定义风险管理是识别、评估、控制和管理风险的过程。风险管理旨在最大限度地减少风险带来的负面影响，并抓住风险带来的机会。风险定义风险是指未来可能发生的事件或情况，对组织或个人造成损失、伤害或威胁。风险既可以是负面的，例如自然灾害、金融危机等，也可以是正面的，例如新市场机会、技术创新等。

风险管理的目标降低损失风险管理的目标是将损失降低到可接受的水平，以确保企业和项目的持续发展。提高效率通过识别和管理风险，企业可以优化资源配置，提高运营效率。增强竞争力积极应对风险，企业可以更好地把握机遇，提升市场竞争力。保障安全风险管理有助于确保企业运营的安全，保护员工和客户利益。

风险管理的基本原则11.识别和评估风险及时识别并评估潜在风险，确保风险管理的有效性。22.降低风险通过制定策略和措施，降低风险发生的概率和影响。33.风险接受对无法完全消除的风险，采取适当的措施进行接受。44.持续监控和评估持续监控风险，并定期评估风险管理的有效性。

风险管理的过程1风险识别识别可能发生的风险事件。2风险分析评估风险事件的可能性和影响。3风险评估对风险事件进行优先级排序。4风险应对制定风险应对策略。风险管理是一个持续的过程。需要不断监测和调整风险应对策略。

风险识别内部调研内部专家组成的团队，通过调查和分析，识别潜在的风险。外部分析分析行业趋势、竞争对手、法律法规，识别外部风险因素。风险清单建立风险清单，记录识别到的所有风险，并进行分类和描述。风险评估分析风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。

风险分析11.风险概率风险发生的可能性，例如自然灾害、经济衰退等。22.风险影响风险发生后的损失程度，如财务损失、声誉损失等。33.风险指标通过数据和指标量化风险，例如财务数据、安全指标等。44.风险模型使用模型预测风险发生的概率和影响，如蒙特卡罗模拟等。

风险评估风险矩阵风险矩阵将风险概率和风险影响进行量化评估，将风险等级划分成不同的区域。定量风险评估定量风险评估采用数学模型和统计方法，对风险进行数值化的评估，可用于确定风险损失的期望值。定性风险评估定性风险评估通过专家判断和经验评估，对风险进行主观评价，可用于确定风险的优先级和重要程度。

风险应对策略风险回避避免潜在风险，选择不参与可能导致风险的活动或项目。风险控制采取措施降低风险发生的可能性或风险发生的严重程度。风险转移将风险转嫁给其他人，例如通过保险或合同。风险接受接受风险发生的可能性，并制定应对措施以减轻其影响。

回避风险定义回避风险是指完全避免或消除风险，避免风险导致的损失。通常指主动放弃可能带来风险的项目或活动。适用场景对于不可控或潜在损失极高的风险，回避风险可能更适合。比如，放弃一项有风险的投资，或避免参与一项有风险的活动。

控制风险降低风险概率通过采取措施，降低风险发生的可能性。降低风险影响即使风险发生，也能将损失降到最低。风险控制措施制定明确的风险控制流程和标准。持续监控评估定期评估风险控制措施的有效性。

转移风险定义转移风险是指将风险转嫁给第三方，例如保险公司或其他机构。通过购买保险或签订协议，将风险转移给愿意承担风险的第三方。方法常见的风险转移方法包括保险、担保、合同转让等。选择合适的方法，将风险转嫁给第三方，降低风险带来的损失。

接受风险1风险可控如果风险影响很小，并且可以通过内部资源进行管理，则可以接受风险。2收益大于损失当潜在收益超过可能损失时，接受风险可能是有利可图的策略。3资源有限在资源有限的情况下，优先处理更严重或更可能发生的风险。4战略决策接受风险有时是公司战略的必要组成部分，例如新市场扩张。

企业风险管理企业风险管理是指企业识别、评估、应对和管理可能影响其目标实现的风险的过程。它涵盖了企业的所有活动和决策，并旨在通过有效的风险管理机制来提高企业经营效益，降低经营风险，实现企业可持续发展。

企业风险管理框架1战略层确定企业愿景、使命、目标。2运营层制定风险管理策略，识别、分析、评估、应对风险。3监督层建立风险管理体系，监督和评价风险管理效果。

COSOERM框架整合框架COSOERM框架将风险管理与企业战略、治理和控制相结合，提供全面的风险管理方法。八个要素框架涵盖八个重要要素：内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督。企业应用COSOERM框架帮助企业建立健全的风险管理体系，提高风险