约定购回培训.pptVIP

案例解读8月1日初始交易金额：1231.20万元印花税12312元过户费500元佣金12312元客户实际收到资金1228.69万元=初始交易金额-税费及佣金=1231.20万-2.51万8月1日，初始交易金额=证券市价×证券数量×证券折算率×客户信用系数=7.6元×300万股×0.6×0.9=1231.20万元。8月3日，该客户实际收到资金=初始交易金额-税费及佣金=1231.20万元-2.51万元=1228.69万元。案例解读10月29日，该客户进行购回交易，客户须准备的资金包括：购回交易金额=初始交易金额＋融资利息＋固定费用=初始交易金额+初始交易金额×购回价格×购回期限/365＋固定费用=1231.20万+1231.20万×8.6%×90天/365天+1231.20万×0.15%=1231.20万元+26.11万元+1.85万元=1259.16万元交易税费及佣金=过户费+佣金=500元+12591.60元=13091.60元客户支付的总成本=融资利息+固定费用+交易税费及佣金（双向）=26.11万元+1.85万元+2.51万元+1.31万元=31.78万元。客户实际使用资金的每日费率=31.78万元/1228.69万元/90天=0.03%。业务流程图（初始交易）T日T+1日T+2日申请资格签订合同交易协议书议价交易协议书申请T+3日以后交易协议书执行初始交易清算开始计算利息资金可用（初始交易金额-手续费）到期购回提前购回延期购回16:00资金证券交收1、下午2:00前完成合同签署的账户方可参与当日沪、深交易所合格投资者报备。报备通过的，次日即可进行初始交易。2、为控制业务风险，约定购回式证券交易的交易申请采取逐笔分级审批机制。根据交易金额不同，需要的审批时间也不同。上图中“交易协议书议价”为申请完毕的最快时间。3、由于公司需检测客户参与约定购回式证券交易的品种和规模是否符合相关规定，所以营业部须提前一个工作日告知总部客户欲交易的证券品种、数量等信息，检测合格的方可申请交易协议书议价。（单一股票的交易规模与自营股票规模总和占总股本的比例）业务流程图（购回交易）T日T+1日T+2日购回交易清算终止计算利息16:00资金证券交收证券可用终止合同T+3日普通销户1、下午3:00前完成合同终止的账户方可参与当日沪、深交易所合格投资者撤销报备。交易所确认通过次日，方可做普通账户销户。2、回购期限最小天数不得小于2天，最长不得超过一年。****************约定购回式证券交易基本概念及客户资质审核交易要点和案例解读业务流程上交所规则变化和沪深交易所规则差异公司业务规则调整和业务要点提示基本概念符合条件的客户以约定价格向证券公司卖出标的证券（“初始交易”），并约定在未来某一日期按另一约定价格从证券公司购回标的证券（“购回交易”）的交易行为。客户证券公司初始交易标的证券初始交易金额客户证券公司购回交易标的证券购回交易金额约定购回式证券交易业务流程图*客户资质审核1、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常的个人、机构客户；2、客户信誉良好，无重大违约记录；3、不存在其它严重影响客户偿债能力的情形.4.“开户满6个月，账户资产在250万以上”条款已经取消，但是每次交易金额必须大于10万元5.务必让客户在3点前过来办理手续，因为所有更新的材料都要通过中登验证。（机构户更要尽量提早）6.不能非现场办理，要照客户头像客户准入条件客户资质审核*1、本人有效身份证明文件原件；2、普通证券账户卡原件，融资融券信用股东卡；补充材料:3、公司认可的具有法律效力的个人金融资产和其他资产证明文件及复印件（金融资产证明要求为一个月内出具的，其他资产证明主要指房产)（最多可加25分）4、由人民银行出具的个人信用报告（六个月内出具的）；（最多可加5分）5、收入证明资料（一个月内出具的）；（最多可加10分）备注：1、其他金融资产和房产证明只作为授信等级评分的加分项目，不作为申请交易额度的依据。2、需要将此计算结果舍去小数部分，取整至万元。申请材料（个人）客户资质审核*1、企业营业执照（副本）或注册登记证书原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；2、组织机构代码证原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；3、税务登记证原件及复印件（国家规定的免税企业可不提供税务登记证）；4、法定代表人授权委托书原件(须加盖机构公章和法定代表人签章)