2025年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷二.docxVIP

2025年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷二

[单选题]1.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过()时，基金管理人应当向中国证监会报告。

A.0.25％

B.0.5（江南博哥）％

C.5％

D.10％

正确答案：A

参考解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。

[单选题]5.按募集方式划分，分级基金可以分为()。

A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

B.合并募集分级基金和分开募集分级基金

C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金

D.封闭式分级基金和开放式分级基金

正确答案：B

参考解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。

[单选题]6.下列不可以进行上市交易的是()。

A.深A股标的的股票型分级基金的母基金份额

B.沪A股标的的股票型分级基金的母基金份额

C.债券型分级基金的A类份额

D.债券型分级基金的B类份额

正确答案：A

参考解析：目前深交所A股标的的股票型分级基金的基础份额不可上市交易；部分债券型分级基金的A类份额不可上市交易，有的债券型分级基金的A类份额和B类份额均不上市。

[单选题]7.当股票市场上涨幅度比较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论，下列观点正确的是()。

A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低

B.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种

C.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设

D.股票、基金都有投资风险

正确答案：D

参考解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

[单选题]8.基金从业人员下列行为中，符合职业道德规范要求的是()。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

C.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

D.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

正确答案：C

参考解析：A、C项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

B项，基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

D项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

[单选题]9.公募基金的基金份额持有人大会可行使的职权范围不包括()。

A.决定更换基金托管人

B.决定更换基金管理人

C.决定终止基金合同

D.决定更换基金销售人

正确答案：D

参考解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

①决定基金扩募或者延长基金合同期限；

②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；

③决定更换基金管理人、基金托管人；

④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

⑤基金合同约定的其他职权。

[单选题]10.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报()备案。

A.中国证监会及地方证监局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

正确答案：A

参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。

[单选题]11.基金管理人在上半年结束后()日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

A.7

B.30

C.60

D.90

正确答案：C

参考解析：基金管理人在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

[单选题]12.下列关于中国证监会对基金市场的行政处罚的说法，不正确的是()。

A.中国证监会发现基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其