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2024版房地产信托贷款合同范本与资产证券化

本合同目录一览

1.合同订立与生效

1.1合同订立时间

1.2合同生效条件

1.3合同签署地点

2.当事人信息

2.1出借人信息

2.2借款人信息

2.3信托公司信息

2.4其他相关当事人信息

3.贷款金额与期限

3.1贷款金额

3.2贷款期限

3.3贷款利率

3.4还款方式

4.资产证券化安排

4.1资产证券化定义

4.2资产证券化流程

4.3资产证券化产品结构

4.4资产证券化收益分配

5.贷款资金用途

5.1贷款资金用途说明

5.2贷款资金使用监督

5.3违规使用贷款资金的处理

6.贷款担保

6.1担保方式

6.2担保物

6.3担保责任

6.4担保解除

7.信托费用与收益

7.1信托费用种类

7.2信托费用计算方式

7.3信托收益分配

8.违约责任

8.1违约情形

8.2违约责任承担

8.3违约赔偿

9.争议解决

9.1争议解决方式

9.2争议解决机构

9.3争议解决程序

10.合同变更与解除

10.1合同变更条件

10.2合同解除条件

10.3合同解除程序

11.合同终止

11.1合同终止条件

11.2合同终止程序

11.3合同终止后的处理

12.合同附件

12.1附件一：贷款资金使用计划

12.2附件二：资产证券化文件

12.3附件三：其他相关文件

13.合同生效日期

14.其他约定事项

第一部分：合同如下：

1.合同订立与生效

1.1合同订立时间：本合同于2024年1月1日订立。

1.2合同生效条件：本合同自各方当事人签字（或盖章）之日起生效。

1.3合同签署地点：本合同签署地点为中华人民共和国省市。

2.当事人信息

2.1出借人信息：出借人全称为银行股份有限公司，注册地为中华人民共和国省市，法定代表人为。

2.2借款人信息：借款人全称为房地产开发有限公司，注册地为中华人民共和国省市，法定代表人为。

2.3信托公司信息：信托公司全称为信托有限公司，注册地为中华人民共和国省市，法定代表人为。

2.4其他相关当事人信息：其他相关当事人包括但不限于担保人、监管机构等。

3.贷款金额与期限

3.1贷款金额：本合同项下贷款金额为人民币伍亿元整（￥500,000,000.00）。

3.2贷款期限：本合同项下贷款期限为自贷款发放之日起至2028年12月31日止，共计5年。

3.3贷款利率：本合同项下贷款利率为年利率5%，按浮动利率执行，具体浮动幅度及方式由双方另行协商确定。

3.4还款方式：本合同项下贷款采取等额本息还款方式，每月偿还一次，还款日为每月的一个工作日。

4.资产证券化安排

4.1资产证券化定义：本合同项下资产证券化是指借款人将其拥有的符合规定的房地产项目资产出售给信托公司，并由信托公司设立资产支持专项计划，将资产证券化产品销售给投资者，以实现资产风险转移和融资的目的。

4.2资产证券化流程：本合同项下资产证券化流程包括但不限于资产评估、资产出售、专项计划设立、产品销售、收益分配等环节。

4.3资产证券化产品结构：本合同项下资产证券化产品结构包括优先级资产支持证券和次级资产支持证券。

4.4资产证券化收益分配：本合同项下资产证券化收益分配按照优先级和次级比例进行，优先级证券的收益分配完成后，剩余收益分配给次级证券持有人。

5.贷款资金用途

5.1贷款资金用途说明：本合同项下贷款资金仅用于借款人名下的房地产项目开发建设。

5.2贷款资金使用监督：出借人有权对借款人使用贷款资金进行监督，借款人应提供相关财务报表和资金使用情况说明。

5.3违规使用贷款资金的处理：若借款人违规使用贷款资金，出借人有权要求借款人立即改正，并承担相应的法律责任。

6.贷款担保

6.1担保方式：本合同项下贷款采用抵押担保方式，借款人以其名下房产作为抵押物。

6.2担保物：借款人提供的抵押物为位于中华人民共和国省市区的房产，房产证号为。

6.3担保责任：借款人保证抵押物权属清晰，无任何权利瑕疵，并承担抵押物的保管责任。

6.4担保解除：在借款人按时足额偿还贷款本息的情况下，出借人可解除抵押权，并退还抵押物。

8.违约责任

8.1违约情形：包括但不限于借款人未按约定时间还款、逾期支付利息、未按规定使用贷款资金、未履行担保责任、提供虚假信息等。

8.2违约责任承担：借款人发生违约情形，应向出借人支付违约金，违约金比例为逾期金额的每日万分之五。

8.3违约赔偿：借款人除支付违约金外，还应赔偿出借人因此遭受的直接损失。

9.争议解决

9.1争议解决方式：本合同项下争议应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向借款人所在地人民法院提起