金融硕士MF金融学综合（金融市场与机构）模拟试卷3.pdfVIP

金融硕士MF金融学综合金（融市场与

机构）模拟试卷3

一、选择题本（题共33题，每题7.0分，共33分。）

1、下列销方式，发行跟用最高的是（）.

A、包销发行

B、代销发行

C、销发行

D、直接发行

标准答案：A

知识点解析：本题考查股票发行的几种方式比较。几种销方式中，包销发行费用

最高。

2、在下列哪种制度中，股票买卖双方并不是直接进行交易的?（）

A、竞价交易制度

B、连续竞价制度

C、间断性竞价交易制

D、做市商交易制度

标准答案：D

知识点解析：本题考查股票制度的种类。做市商交易制度，乂称报价驱动制度，在

该制度下，证券交易的买卖价格均由做市商给出，买卖双方并不直接成交，而向做

市商买进或卖出证券。

3、以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证

券为投资对象的投资基金为（）。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、指数基金

标准答案：C

知识点解析：本题主要考查基金的分类，货币市场基金是指以国库券、大额银行可

转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金，

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金，债券基金是指以债券为投资对象的投

资基金，指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投姿对象的投资基金。

4、卜列属于资本市场的有（）。

A、同业拆借市场

B、股票市场

C、票据市场

D、大额可转让定期存单

标准答案：B

知识点解析：本题考查资本市场的内容。选项A、C、D都属于货币货币市场。资

本市场主要包括债券市场和股票市场。

5、股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种（）。

A、固定资本

B、可变资本

C、真实资本

D、虚拟资本

标准答案：D

知识点解析：本题考查对股票本质的理解。股票是其持有者对发行公司或企业的所

有权凭证，它不是一种真实资本，而是一种虚拟资本。

6、公开向社会非特定的投资者发行证券的方式被称为（），

A、公募发行

B、私募发行

C、直接发行

D、间接发行

标准答案：A

知识点解析：证券的发行方式有公募发行与私募发行两种，私募发行是指发行对象

只是某些确定的对象。

7、按照美国的做法，垃圾债券一般是指信用评级在BBBB（aa）以下的债券，又称为

（）。

A、无风险债券

B、无收益债券

C、高风险债券

D、投资级债券

标准答案：C

知识点解析：本题考查对风险债券定义的了解。

8、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。

A、普通股股东有参与公司经营决策的权利

B、优先股•般较普通股先获得收益

C、普通股股东不可以退股

D、优先股股东可要求赎回股份

标准答案：B

知识点解析：普通股股东与优先股股东都不能退股，但优先股能通过优先股的赎回

条款被公司赎回。普通股股东有参与公司经营决策的权利，优先股股东不能，优先

股股东并不能较普通股股东先获得收益，但前者可以获得固定稳定的股息。

9、债券基金成本一般低于普通股，主要原因是（）。

A、债券筹资费用少

B、债券发行量少

C、债券利息固定

D、债券利息有减税作用

标准答案：C

知识点解析；债券利息固定，意味着债券的风险较小，所以收益较低，这是主要原

因。

10、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是衍生工具的

（）特点。

A、跨期性

B、风险性

C、杠杆性

D、投性

标准答案：C

知识点解析：题干内容是衍生工具的杠杆性特点，以小搏大。

11、远期合约与期货之间最关键的区别在于（）

A、标准化程度不同

B、交易制不同

C、风险制不同

D、定价制不同

标准答案：A

知识点解析：本题考查远期合约与期货之间的区别。期货是一种跨越时间的交易方

式。买卖双方透过签订标准化合约期（货合约），同意按指定的时间、价格与其他交

易条件，交收指定数量的现货。通常期货集中在期货交易所进行买卖，但亦有部分

期货合约可透过柜台交易O（TC,OverlheCounier）进行买卖。期货合约和远期合约

最